基金的份额如何确定,老师有没有什么好的建议
资深刘经理 在线
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您好!基金份额的确定,简单来说就是用您的投资金额除以基金的单位净值。比如您投资1万元,基金单位净值是1.2元,那您获得的基金份额就是10000÷1.2≈8333.33份。但实际操作中可能会涉及到一些费用,比如申购费等,这些费用会影响您的实际投资金额,从而间接影响基金份额。

投资决策确实需要个性化方案。如果您是长期投资,建议选择后端收费的基金,这样可以降低前端申购费用对资金的占用。同时,可以采用定期定额投资的方式,不管市场涨跌,固定时间投入固定金额,这样可以平均成本,降低市场波动对投资的影响。

跟您说个例子:客户小张一次性投入5万元购买某基金,前端申购费率1.5%,实际用于购买基金的金额为50000×(1 - 1.5%) = 49250元,若当时基金单位净值为1元,则获得基金份额49250份。而客户小李采用定投方式,每月投入1000元,前端申购费率1.2%,假设每月基金单位净值分别为1元、0.9元、1.1元,三个月后小李共投入3000元,实际用于购买基金的金额分别为988元、988.89元、987.39元,共获得基金份额988 + 1098.77 + 897.63 = 2984.4份。在基金单位净值回升到1元时,小张的资产为49250元,小李的资产为2984.4元,但小李的投资成本更低,后续上涨空间更大。

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