投资风险可归纳为六大类，需掌握以下细节：

1. 市场风险：由整体经济、政策、利率、汇率波动引起，无法通过分散消除。需关注宏观指标（CPI、PMI）、央行政策及地缘政治事件。

2. 信用风险：交易对手违约导致损失。重点看债券发行人评级（如标普BBB级以下属投机级）、企业负债率（>70%预警）及现金流覆盖率。

3. 流动性风险：资产变现困难或折价。需核查日均成交额（股票＜5000万元慎入）、买卖价差（债券＞1%为警示）及锁定期条款（如私募6-12个月）。

4. 集中度风险：单一资产占比过高。建议单只股票仓位≤10%，行业配置≤30%，使用相关性矩阵（相关系数＞0.7需警惕）。

5. 通胀风险：名义收益跑输CPI。长期配置中需加入TIPS（通胀保值债券）、REITs（租金随CPI调整）及大宗商品ETF对冲。

6. 行为风险：追涨杀跌导致高买低卖。设置止损位（-8%强制平仓）、使用定投策略平滑成本，避免单日决策。

实操工具：用VaR模型测算组合最大可能损失（95%置信区间），每月用压力测试（假设沪深300下跌20%）评估净值回撤。

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