征求一下各位的意见,风险测评过期会怎样,后续步骤通常是怎样的?
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您好!风险测评有效期通常为1 - 2年,过期后的影响有以下几方面:
1. 不能新开仓相关产品:股票、基金、理财、衍生品等投资通常需要匹配风险等级,过期后无法新开仓相关产品,只能买卖与原等级相符或更低风险的产品,无法申购更高风险的新品。
2. 追加投资受限:已持有的产品可继续持有或卖出,但无法追加申购。
3. 高风险业务受限:融资融券、期权、北交所等高风险业务以及科创板/北交所权限开通等业务会被暂停。
4. 部分功能暂停:部分智能投顾/组合调仓功能将无法使用。
5. 线上交易受限:登录APP或网银进行操作时,系统会弹出提示,需重新测评才能继续操作。

后续处理步骤通常如下:登录券商APP,在“业务办理 - 风险测评”中重新答题,测评结果即时生效。若测评结果从C4降至C3,可能导致创业板、科创板权限受限,需重新签署风险揭示书。

建议每1.5年主动更新风险测评,避免临期影响交易。若收到过期提醒,应立即重新评估,如实填写问卷。如果您的风险承受能力有变化,可联系客户经理调整。若近期有资产配置调整计划,可提前更新测评结果。若您需要更详细的指导,右上角添加微信,我们的专业团队会为您服务,也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521获取更多支持。
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