风险测评“平衡型”是投资者风险承受能力等级之一，介于“稳健”与“进取”之间，核心特征是：可接受中等波动，追求资产稳健增值，愿意用一定回撤换取长期高于通胀的收益。
依据主要来自《证券期货投资者适当性管理办法》及配套问卷，监管要求券商/银行用标准化问卷把客户分为C1-C5五级，平衡型通常对应C3。问卷维度包括：
1. 投资期限：3年以上；
2. 亏损容忍：可承受10%-20%阶段性回撤；
3. 投资经验：有股基、混合基等波动品经验；
4. 资产配置：股票类资产占比一般≤60%，固收+现金≥40%。
测评结果需留痕，机构只能推荐风险等级匹配或更低的产品（如平衡型客户可买R3及以下产品）。若客户后续资产或心态变化，可重新测评调整等级。

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