如何挑选适合长期投资的债券基金
首席常经理 在线
帮助5.9万 好评4703 从业10年+
+微信
感谢您关注该问题,该问题有6位专业答主做了解答。
下面是首席常经理的回答,如果对该问题还有疑问,欢迎问一问进一步咨询。
挑选长期债券基金,核心是“稳收益+控回撤”。按以下四步筛选:

1. 锁定久期:长期持有选“中长久期”基金(久期5-8年),收益高于短债,波动小于超长债。查看招募说明书中“利率敏感性”指标,确认久期区间。

2. 看信用评级:组合中AAA级占比≥70%,规避信用下沉策略。晨星“信用质量”栏若显示“中等”以上,可直接排除。

3. 费率优先:管理费+托管费≤0.6%/年。同类基金中,费率每低0.1%,10年复利可增厚约1.2%。优先选指数基金(如国债ETF联接)或头部固收大厂(易方达、博时)的低费率主动债基。

4. 业绩验证:近5年年化波动率<3%,最大回撤<5%,且每年收益排名前1/2。重点观察2016年底债灾、2020年Q2流动性危机时段表现,抗跌能力强的更可靠。

实操:在晨星筛选器设定“债券型-纯债-中长久期”,按5年年化收益降序,剔除费率>0.6%、回撤>5%的基金,剩余中优先选择机构持有人占比>50%的产品(机构资金对风控要求更严)。

以上内容来自网络,仅供参考,如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。
股票佣金超低!融资融券息费超低!个股期权手续费超低!上市券商
  展开↓
当前我在线 最快30秒解答 立即追问 99%的人选择
收藏
举报
推荐其他专业回答
在线 理财王经理:您好,很高兴为您解答问题。
挑选适合长期投资的债券基金,有几个要点。首先看基金的历史业绩,虽然过去不代表未来,但长期表现稳定且优秀的基金,后续有较大机会保持良好状态。可以关注它在不同市场环境下的收益情况。其次看基... 全文>
如何挑选适合长期投资的债券基金
相关问题 查看更多>
适合长期投资的指数基金有哪些?
你好,适合长期投资的指数基金有多种,以下是一些具体的推荐:一、宽基指数基金宽基指数基金因其分散投资、风险较低、流动性好等特点,适合长期持有。沪深300指数基金特点:涵盖沪深两市市值最大...
两融张经理 11211
我有10万元闲钱,想做长期投资积累财富,打算通过基金定投的方式来投资,我听说债券基金的风险比较低,和股票基金比起来,哪个更适合我?另外,怎么选择一只好的债券基金?
债券基金和股票基金各有特点,适不适合你得结合你的风险承受能力来看。债券基金主要投资于债券市场,风险相对较低,收益也比较稳定,就像一个稳稳前行的老黄牛;而股票基金大部分资金投资于股票市场...
资深程顾问 345
我想通过基金投资积累财富,长期投资的话,债券基金和股票基金哪个更适合?怎么降低投资风险?
你好,债券基金和股票基金各有特点,适合不同风险偏好的投资者。,投资者因预约开户的佣金优惠,主动联系经理咨询开户流程。
资深胡经理 793
我想通过基金定投来积累财富,听说债券基金风险比较低,适合长期投资,那我该怎么选择一只好的债券基金呢?另外,基金定投的收益怎么计算呀?
选一只好的债券基金,可以从这几个方面着手。首先看基金的业绩表现,关注它近一年、三年甚至更长时间的收益率情况,还要看业绩的稳定性,别大起大落的。然后了解基金的投资策略,是投资纯债,还是会...
理财宫老师 511
债券基金适合长期投资吗?肯定能赚钱吗?,求老师指点
您好!债券基金一般来说是比较适合长期投资的。长期投资债券基金,一方面可以平滑市场波动带来的影响,获取相对稳定的收益;另一方面,债券的票面利率在发行时就已经确定,只要债券发行人不出现违约...
资深赵经理 66
我听说现在市场上有一些债券基金收益还不错,而且风险也比较低。想问一下,债券基金适合长期投资吗?有没有什么需要注意的地方?
您好!债券基金是比较适合长期投资的。债券本身具有定期付息和到期还本的特点,长期持有债券基金可以让投资者更充分地享受到债券利息收益的积累,平滑短期市场波动带来的影响。而且从历史数据来看,...
资深赵经理 805
评论
浏览更多不如立即追问,99%用户选择
立即追问

已有37,832,496用户获得帮助