风险测评是什么意思,对投资者重要不?
资深刘经理 在线
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您好!风险测评就像是给您的投资性格做个“体检”——它通过一系列问题,了解您的投资经验、财务状况、风险承受能力等,然后给您一个风险评级,告诉您适合投资哪种风险等级的产品。这就好比您去健身房,教练得先了解您的身体状况,才能给您制定合适的训练计划。去年有个客户没做风险测评就盲目投资高风险的股票型基金,结果市场一波动就吓得割肉,亏了不少钱;而我们给客户做了风险测评后,根据评级推荐了适合的基金组合,不仅收益稳定,客户也睡得香。想知道自己的风险评级吗?点右上角加微信,我发您一份风险测评问卷,3分钟出结果!

投资决策确实需要个性化方案。不同的风险评级对应着不同的投资策略和产品选择。比如高风险承受能力的投资者可以适当配置一些股票型基金或权益类资产,追求更高的收益;而低风险承受能力的投资者则应以稳健型产品为主,如债券基金、货币基金等。我们会根据您的风险测评结果,结合市场行情和您的投资目标,为您量身定制专属的投资方案。过去5年我们服务了2000+投资者,帮助他们在不同的市场环境下实现了资产的稳健增值。

跟您说句大实话:客户王姐就是因为没做风险测评,自己瞎买了一堆高风险的理财产品,结果亏得一塌糊涂;而客户老李在我们这做了风险测评后,按照我们推荐的“债基打底+权益增强”策略投资,每年都能获得稳定的收益。所以说,风险测评是投资的第一步,也是非常重要的一步!右上角加我微信,让我们一起为您的投资之路保驾护航!
擅长科学资产配置,专业解答基金投资问题,提供1v1投顾服务。
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在线 理财王经理:您好,很高兴为您解答问题。
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