想听听大家的看法,风险测评过期会怎样,怎么做才能事半功倍?
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风险测评有效期一般2年,过期后系统会限制你购买高于原测评等级的产品,想继续买就得重新测评。
事半功倍的做法:
1. 提前30天在APP或营业部线上完成测评,避免临买产品被卡。
2. 测评前先回顾持仓:若股票、基金波动大,可把“最大回撤承受”适当调高,防止系统把你降到保守型。
3. 用“双录”一次性做完测评+录音录像,后续开新三板、两融不用再跑现场。
4. 若资产或收入已大幅提升,同步更新“合格投资者”认定,可直接解锁私募、REITs等更高收益品种。

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在线 理财王经理:您好,很高兴为您解答问题。
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希望各位不吝赐教,风险测评过期会怎样,哪里最容易出问题?
你好,风险测评过期后,您可能无法继续进行某些高风险投资操作。有问题可以点击我的头像加我微信,我24小时在线为您服务!
资深胡经理 314
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