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您好!哑铃型投资策略是一种将资金集中投资于两类风格差异较大的资产上,而不投资或少量投资于中间状态资产的投资组合方式,它就像一个哑铃,两端重中间轻。这种策略比较适合以下几类投资者:
1. 风险偏好适中的投资者:这类投资者既不想承担过高的风险,但又不满足于低风险投资带来的微薄收益。哑铃型策略通过将资金分散在低风险资产(如债券基金)和高风险高收益资产(如股票基金)上,在追求一定收益的同时,能一定程度上降低风险。例如,在市场下跌时,债券基金可以起到稳定组合的作用;而在市场上涨时,股票基金又能带来较好的收益。
2. 长期投资者:对于有长期投资目标(如为子女教育、养老等进行储备)的投资者来说,哑铃型策略较为合适。因为长期投资能平滑市场波动带来的影响,在较长的时间维度内,高风险资产有机会获得较高的回报,低风险资产则保障了资金的基本安全。
3. 希望资产多元化配置的投资者:该策略可以帮助投资者实现资产的多元化,避免将所有资金集中在单一资产上。通过同时投资不同类型的资产,降低了单一资产波动对整个投资组合的影响,提高了资产配置的稳定性。
我们盈米基金叩富团队为您精心打造了适合不同需求的基金组合,能很好地应用哑铃型投资策略。
【叩富安盈组合(R2)】:它是您资产配置的财富“压舱石”,主要投资于债券等固收资产,严控组合回撤,为您追求超越传统理财的稳健回报,可作为哑铃的一端低风险部分。
【叩富稳盈组合(R3)】:属于您资产配置的财富“增长器”,以“好行业、好资产、好价格”为框架,精选全球优质资产,通过长期持有来获取可观的复合收益,可作为哑铃的另一端高风险部分。
以客户李先生为例,他是风险偏好适中的长期投资者,在我们盈米基金配置了40%的【叩富安盈组合】和60%的【叩富稳盈组合】。经过一段时间的投资,在市场波动的情况下,组合整体表现较为稳健,既在市场上涨时分享了收益,又在市场下跌时控制了回撤。
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以客户需求为中心,坚持“稳健为先,增值为伴”
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