证券风险测评有什么用,可以简单讲解一下吗?
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证券风险测评的核心作用,是确保你只参与与自己风险承受能力相匹配的投资活动。
简单来说,它就像给你和你的投资做一个 “体检” 和 “配对”,是监管层和券商保护投资者的一道重要防线。
风险测评的主要作用
1. 了解你自己:风险承受能力画像
通过问卷评估你的年龄、收入、投资经验、投资目标和亏损容忍度等。
最终将你归类到不同的风险等级,通常从 C1(保守型)到 C5(激进型)。
2. 匹配投资产品:划定你的 “投资圈”
不同的金融产品也有对应的风险等级(R1 到 R5)。
测评结果决定了你能购买哪些产品。例如,C1 级投资者通常只能买 R1 级的产品(如国债、货币基金),而 C5 级投资者则可以购买所有风险等级的产品。
3. 合规与保护:避免不适合的投资
这是监管的硬性要求,券商必须确保客户的投资行为与其风险承受能力相匹配。
其根本目的是保护投资者,防止你因购买了超出自己承受能力的高风险产品而遭受巨大损失。
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