持仓收益率,哪位老师给指导一下
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持仓收益率=(当前市值-投入成本)/投入成本×100%。
1. 先算总成本:历次买入金额+手续费-分红再投入。
2. 再看当前市值:最新价格×持仓股数。
3. 若中途有分红、送股,需把分红现金加回市值,送股数量并入股数。
4. 想比较不同持仓,用“时间加权”:把区间拆成若干段,每段算一次收益率,再几何链接,排除追加资金干扰。
5. 若做调仓,用“资金加权IRR”更准:把每笔现金流按日期输入Excel XIRR函数,得出年化收益率,可直接与指数或理财产品对比。

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