您好！基金分为开放式基金和封闭式基金，情况不太一样。

开放式基金通常每天只有一个净值，这个净值是基金公司在每天收盘后（一般是晚上）根据基金资产的实际价值计算出来的。投资者当天的交易都是按照这个收盘后的净值来成交。比如您在交易日下午3点前申购或赎回开放式基金，就是按照当天收盘后计算出的净值来进行交易；如果在下午3点后操作，那就按照下一个交易日的净值成交。

而封闭式基金在证券市场上交易，就和股票类似了，它的价格在交易时间内是实时波动的，就像股票一样有买价和卖价，不同时间的成交价格可能都不一样。

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