风险测评，全称是投资者风险承受能力评估，是您在银行、证券公司、基金公司或第三方理财平台开立账户、购买理财产品前必须完成的一份问卷调查。

它的核心目的非常简单：评估您作为投资者，能承受多大的投资风险，从而将合适的产品卖给合适的投资者。

您可以把它理解为投资世界的 “体检” 或 “驾照考试”——体检是为了了解您的身体状况，避免进行超出身体负荷的运动；考驾照是为了确保您有安全驾驶的能力。风险测评也是同理。


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一、风险测评具体测什么？

这份问卷通常会从以下几个维度来对您进行综合评估：

1. 财务状况：

◦ 您的年龄、职业、收入来源是否稳定？

◦ 您的资产状况、家庭负担如何？

◦ 计划用于投资的资金占您总资产的比例是多少？

2. 投资经验：

◦ 您有多少年的投资经验？

◦ 您对股票、基金、期货