基金净值简单来说，就是每份基金的价值。它是把基金的总资产减去总负债后，再除以基金的总份额得到的数值。打个比方，如果一个基金总资产是10亿元，总负债是1亿元，总份额是5亿份，那基金净值就是（10 - 1）÷ 5 = 1.8元。

基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值就是当前每份基金的价值，能反映基金当天的表现和业绩情况。累计净值则考虑了基金成立以来的分红、拆分等情况，它等于单位净值加上基金成立以来累计分红金额，能更全面地表现基金从成立以来的总体收益情况。

基金净值每天收盘后由基金公司计算公布，QDII基金和港美基金的净值一般比其他普通基金晚一天。不过，基金投资不能只看净值高低，净值高可能是基金过往业绩好，也可能意味着价格相对贵；净值低也不代表就一定有投资价值。挑选基金更重要的是关注基金的业绩表现、投资策略、基金经理能力等。

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