根据监管要求，证券交易记录从记账当年起需要保存20年。这条规则主要是为了保障投资者在遇到纠纷时能追溯历史操作，比如账户异常、收益核对等情况都需要完整记录支撑。现在多数券商系统已经实现电子化归档，不过建议大家每年登录交易软件备份对账单存档。

交易记录保存的3个核心知识点
1、合规性明确：2023年最新发布的《证券经纪业务管理办法》强化了留痕要求，明确投资者委托记录、交易流水至少保存20年。有位客户2020年参与科创板打新，去年因中签数据异议，我们调出保存的交易数据成功申诉，这都得归功于严格的存档机制。
2、电子化存档：现在开户时的风险测评、短信验证等过程数据也要保存。常见记录包括成交明细、持仓变动、银证转账等，电子存档会通过加密技术处理。如果更换过券商或交易软件，建议通过APP的"历史交割单"功能分年度导出PDF版本作为本地备份。
3、特殊情况调取：普通查询建议通过交易软件自助操作（近3年记录随时可查），超过5年的历史数据可联系专属客户经理申请调档。上月有位客户办理遗产继承，我们通过系统协助查询到了1998年的B股交易流水，全程耗时仅3个工作日。

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