场外基金买卖时,周末和节假日能操作不?算哪天的净值呀?
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下面是小李经理的回答,如果对该问题还有疑问,欢迎问一问进一步咨询。
场外基金在周末和节假日是可以操作的,但需要注意交易规则和净值计算方式:
操作层面
场外基金的交易是基于工作日(即交易日,一般为周一到周五,法定节假日除外 )的交易时间来确认的。虽然在周末和节假日,你可以通过基金销售平台提交申购、赎回等操作指令 ,但这些指令并不会立即被处理,而是会被系统暂存。
净值计算层面
申购:如果在周末或节假日提交申购申请,在提交指令时,你看到的是上一个交易日的基金净值,但这并不代表最终成交净值。
若在非交易日(周末或节假日)下午15:00前提交申购申请,会被视为下一个交易日的申请,按照下一个交易日的基金净值计算份额 。比如,在周六提交申购申请,下周一为正常交易日,那么就按照周一的基金净值来计算你能获得的基金份额。
若在非交易日下午15:00后提交申购申请,会被视为下下一个交易日的申请。以周日下午15:00后提交申购为例,下周一的申请处理就会被顺延,实际按照周二的基金净值计算份额。
赎回:赎回操作的净值确认规则和申购类似。在非交易日下午15:00前提交赎回申请,按照下一个交易日的净值计算赎回金额;在非交易日下午15:00后提交赎回申请,按照下下一个交易日的净值计算赎回金额 。赎回资金到账时间也会根据基金类型不同而有所差异,货币基金一般1 - 2个交易日到账,股票型、混合型、债券型基金通常2 - 7个交易日到账。
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