一、搬家前准备（T日）
1. 结清负债
- 归还融资欠款、了结两融合约、平仓期权、取消科创板/北交所等权限，确保账户只剩“干净股票+现金”。
2. 资金清零
- 把可用资金全部转回银行卡，避免原券商在转户日扣收利息、分红税等杂费导致余额为负。
3. 截图留底
- 对账单、持仓截图、资金余额拍照保存，方便后续核对。

二、办理撤指定与转托管（T+1日）
1. 沪市股票——“撤指定”
- 登录原券商APP：业务办理→沪市指定交易→撤指定；
- 柜台路径：带身份证、股东卡→现场填《撤销指定交易申请表》；
- 撤单生效时间：当日15:00前提交，T+1日早上9:00前完成；15:00后提交，顺延1个交易日。
2. 深市股票——“转托管”
- 向新券商索要“席位号”（6位数字）；
- 在原券商系统：交易→转托管→输入代码、数量、新席位号→提交；
- 柜台路径：填《转托管申请表》→柜台盖章→传真/系统发送给深所；
- 生效时间：同撤指定，T+1日到账。
3. 费用
- 撤指定：免费；
- 转托管：原券商收20-30元/笔（有的券商减免），新券商不收。
 三、到新券商报到（T+1日9:30后）
1. 开股东账户
- 若已在新券商开好资金账户，直接加挂股东号即可；
- 若未开户，提前线上开好，再把沪、深股东卡号绑定。
2. 股票与资金到账
- 股票：T+1日开盘即可在新券商看到持仓；
- 资金：原券商T+1日清算后，T+2日可全部提取；若想加快，可在T日提前把资金全部转出。
3. 权限重开
- 科创板、北交所、两融、期权等需重新满足资产/经验条件后在新券商单独开通；港股通可直接加挂原权限。
 四、核对与复盘（T+2日）
1. 对账单比对
- 把原券商最后一份对账单与新券商首日对账单逐笔核对股数、成本价；
- 若发现差异，当天联系双方柜台，深所/沪所可查交割记录。
2. 成本价修正
- 转托管后新券商默认以转入日收盘价作为成本，想保持原成本，可在交易软件里手动修改，方便后续盈亏统计。
3. 原账户处理
- 股票、资金全部到账后，原券商资金账户可保留做理财，也可销户；
- 销户需柜台办理，结息、退剩余资金、归还股东卡，当场完成。
五、时间总览
• 最快流程：T日准备→T+1日09:30股票到新账户→T+2日资金可取，全程2个交易日。
• 若遇节假日、券商系统维护，顺延至下一交易日。
六、常见坑点提醒
1. 15:00截点——撤指定、转托管务必在当日15:00前提交，超时算次日申请。
2. 新股冻结——T日有新股申购、配股、债转股未到账，系统会拒绝转托管，需等交割完成。
3. 分红派息——股权登记日当天不能做转托管，必须等除权除息后。
4. 两融账户——信用账户股票需先“担保品划转”回普通账户，再转托管；不能直接搬。

关注股市从拥有一个低费率的股票账户开始，找我开户直接成本价费率，欢迎随时点击右上角加我电话或微信咨询。