宝妈跟着跟投策略投了半年,担心策略不变会亏,基金跟投策略会变吗?跟投后要不要自己再调整持仓?
资深刘经理 在线
帮助8554 好评10 入驻3年
首发回答
叩富问财官方评定为【优质回答】
感谢您关注该问题,该问题由资深刘经理做了首答
下面是首发回答的具体内容,如果对该问题还有疑问,欢迎问一问进一步咨询。

您好,基金跟投策略会根据市场环境、行业趋势、政策变化等多种因素进行调整,所以宝妈跟着的跟投策略也可能会发生变化。不过是否需要自己再调整持仓,需综合多方面考量。


不同情况下的策略调整及持仓调整建议
市场环境变化 :例如经济复苏时,基金可能会增加周期性行业持仓;经济衰退时,可能增加防御性行业持仓。如果宝妈的基金跟投策略未及时跟上市场环境变化,她可适当调整持仓,增配适应当前市场环境的基金。
行业兴衰变迁 :当新兴行业崛起时,基金往往会加大新兴行业持仓;而传统行业若陷入困境,基金则会减持相关持仓。宝妈若发现所跟投的基金对新兴行业的布局不足,可考虑增加投资新兴产业的基金。
政策调整 :贸易摩擦长期化、宏观及行业政策调整,会导致单一行业或个股风险暴露增加,促使基金经理调整持仓结构,降低重仓股集中度,转向均衡化配置以分散风险。此时宝妈需关注政策变化对持仓基金的影响,必要时进行调整。
宝妈跟着跟投策略投了半年,担心策略不变会亏,基金跟投策略会变吗?跟投后要不要自己再调整持仓?

保持投资组合的多样化和再平衡
多样化投资 :不要把所有资金都投入到一只或几只基金中,而是应分散投资于不同类型的基金,如股票型基金、债券型基金、混合型基金和货币基金等。不同类型的基金在市场环境变化时的表现各异,通过多样化投资,可以有效分散风险,降低单一基金对整体投资组合的影响。
定期评估和再平衡 :投资组合的多样化并不是一成不变的,需要定期评估和再平衡。建议宝妈每季度或每半年对投资组合进行一次评估,根据市场变化、个人财务状况和投资目标等因素,调整投资组合的权重。可以使用相关软件工具来辅助分析投资组合的风险和回报特征,确保其始终符合自身的风险承受能力和投资目标。

关注基金的基本面和长期表现
基金经理的能力和经验 :评估基金经理的投资能力和经验,包括其历史业绩、投资策略和风险管理能力。如果基金经理具有良好的业绩记录和稳定的投资风格,即使短期策略未变,也值得继续关注和持有。
基金的规模和流动性 :关注基金的规模和流动性,确保所投资的基金具有足够的流动性和适中的规模。一般来说,规模过小的基金可能面临清盘风险,而规模过大的基金可能难以灵活调整投资组合。

总之,基金跟投策略可能会根据各种因素进行调整。宝妈在跟投后,不应完全被动跟随,而应主动关注市场动态、政策变化以及基金的基本面情况。在必要时,根据自身的风险承受能力和投资目标,适时调整持仓,以优化投资组合的风险收益特征。

希望我的回答可以帮助到您,如还有不明白的欢迎右上角添加我的微信,我为您进行一对一专业解答,还能 免费为您定制专属的私人财富规划配置,让您的财富稳定持续增值。

擅长科学资产配置,专业解答基金投资问题,提供1v1投顾服务。
  展开↓
当前我在线 最快30秒解答 立即追问 99%的人选择
收藏
举报
相关问题 查看更多>
我已经在支付宝上定投了一段时间的基金,但是最近市场波动比较大,我有点担心,要不要调整一下投资策略呢?比如暂停定投或者赎回一些基金?
市场波动大的时候有担心很正常哈。不过暂停定投或者赎回基金得谨慎做决定。市场有波动是常态,在波动行情中,定投其实有机会通过不断买入,在低价时积累更多份额,等市场反弹的时候可能会有更好的收...
资深程顾问 295
对于一个定投了半年却一直下跌的基金,我还要坚持定投吗?
如果您是打算长期定投,本人建议那就坚持吧。
贾经理 2692
基金定投需要经常调整策略吗?
您好,不用频繁调整,只在「关键节点」优化,保持策略稳定性更重要[图片1]不需要调整的情况市场正常震荡:只要选的基金基本面没坏(比如宽基指数、优质主动基金),定投金额、频率不用变,靠长期...
资深刘经理 209
基金定投每月投3000元,已经坚持3年还是亏损,我是该继续坚持还是调整策略?
您好!基金定投出现持续亏损的情况是比较让人担忧的,但这并不意味着就要立刻放弃或者盲目调整策略,需要综合多方面因素来分析。基金定投在短期内受到市场波动影响,出现亏损是正常现象。市场具有周...
资深赵经理 225
我听说基金定投有不同的策略,比如普通定投、智能定投等,我这种新手应该选择哪种策略呢?
对于新手来说,普通定投和智能定投各有特点,你可以根据自己的情况来选择。普通定投就是在固定的时间,投入固定的金额到选定的基金中。它的优点是操作简单,就像设置了一个自动存钱罐,定期往里面放...
资深刘经理 167
我听说基金定投有很多种策略,比如定额定投、定额定投、智能定投等,哪种策略更好啊?
您好!基金定投策略各有千秋,没有绝对的好坏。定额定投就像给账户设置了一个自动存钱罐,不管市场涨跌,定期投入固定金额,优点是操作简单,能强制储蓄;智能定投则是给这个存钱罐安装了一个“智慧...
资深赵经理 167
评论
浏览更多不如立即追问,99%用户选择
立即追问

已有37,485,759用户获得帮助