上班族用 3 万元闲钱买短债基金攒旅游费,买前需要了解基金经理的哪些信息?比如怎么通过经理的过往业绩选到适合低风险理财的好产品?
资深刘经理 在线
帮助8699 好评11 从业3年
+微信
首发回答
叩富问财官方评定为【优质回答】
感谢您关注该问题,该问题由资深刘经理做了首答
下面是首发回答的具体内容,如果对该问题还有疑问,欢迎问一问进一步咨询。

您好,上班族用3万元闲钱买短债基金攒旅游费,买前可了解基金经理以下信息:


基本信息
从业年限 :一般来说,从业年限长的基金经理经验更丰富,对不同市场环境的适应能力和应对经验也更足。如张婉玉有12年证券从业年限,7年证券投资管理从业年限;黄海峰的证券从业年限和证券投资管理从业年限均为15年。
学历背景 :高学历往往意味着更强的专业知识基础,如张婉玉是上海财经大学西方经济学硕士。
工作经历 :丰富的从业经历能让基金经理积累不同领域的经验和资源,更好地管理短债基金。比如张婉玉历任交银施罗德基金管理有限公司投研助理、上海国利货币经纪有限公司债券经纪人、兴证证券资产管理有限公司债券交易员;黄海峰则有在银行、多家知名基金公司的从业经历。
上班族用 3 万元闲钱买短债基金攒旅游费,买前需要了解基金经理的哪些信息?比如怎么通过经理的过往业绩选到适合低风险理财的好产品?

投资风格
是否偏好信用下沉策略 :若基金经理偏好信用下沉策略,虽可能会获取较高收益,但所承担的信用风险也较大。而投资于高信用评级债券的基金经理,其管理的短债基金违约风险相对较低,收益更稳定,较适合低风险理财的上班族。
对利率波动的把握能力 :善于把握利率波动机会的基金经理,能够在合适的时机调整债券久期和配置,从而提高基金收益。例如长城短债的基金经理邹德立,注重负债端管理和资产端配置优化,以应对利率波动。

过往业绩
短期业绩 :观察基金经理管理的短债基金在近3个月、近6个月等短期业绩表现,了解其在不同市场环境下的应对能力和短期收益获取能力,如在市场利率波动较大时,基金是否能保持相对稳定的净值增长。
长期业绩 :重点考察基金经理近三年、近五年的年化收益率及业绩排名,长期业绩稳定且排名靠前的基金经理更具投资价值。例如,近2年短债基金年度收益排名中,排名靠前的基金经理管理的基金收益率较高且稳定。
业绩持续性 :查看基金经理管理的短债基金在不同年份是否都能取得正收益,且收益波动较小,这表明其投资策略和风险控制能力具有可持续性,如在过去几年中,每年都能获得稳定正收益的基金经理,其管理的短债基金更值得考虑。

风险控制能力
最大回撤控制 :优质的短债基金经理应能有效控制基金的最大回撤,一般最大回撤控制在0.3%以内为佳,超过0.5%则需警惕。
回撤恢复周期 :基金出现回撤后,能在较短时间内恢复至之前净值高点,说明基金经理的风险应对能力强。比如,好的短债基金在出现回撤后,能在3天左右恢复,最长解套时间不超过60天。

希望我的回答可以帮助到您,如还有不明白的欢迎右上角添加我的微信,我为您进行一对一专业解答,还能 免费为您定制专属的私人财富规划配置,让您的财富稳定持续增值。

擅长科学资产配置,专业解答基金投资问题,提供1v1投顾服务。
  展开↓
当前我在线 最快30秒解答 立即追问 99%的人选择
收藏
举报
相关问题 查看更多>
基金经理的过往业绩重要吗?历史业绩好就代表未来好吗?
基金经理的过往业绩是很重要的参考指标,但历史业绩好并不绝对代表未来表现也会好。过往业绩能直观反映基金经理的投资能力和水平。比如在牛市中,基金经理管理的基金能大幅跑赢同类平均和业绩基准,...
资深程顾问 578
买债券基金时,小白不知道基金经理重要不重要,是不是得选个厉害的基金经理管理的债券基金,看基金经理的时候该看啥,是看他的从业年限,还是过往业绩啊?​
您好,买债券基金时基金经理挺重要的,尤其是对中高风险的债券基金来说,厉害的基金经理能更好把控风险、把握机会。但也不用过分迷信,选的时候得结合多方面看,不能只盯某一点。这可以分成三部分来...
资深赵老师 601
10万闲钱理财,是选择跟着优秀的基金经理跟买基金,还是自己选基好?
您好!跟着优秀基金经理买基金和自己选基各有优劣,下面为您详细分析。跟着优秀基金经理买基金,有其一定的优势。优秀基金经理通常具备丰富的专业知识和投资经验,他们的投研团队也较为强大,能对市...
资深赵老师 379
看到基金经理的过往业绩很好,管理的基金近5年都赚钱,那他现在新发行的基金,我能跟着买吗?我这4000块月薪投进去放心吗?​
你好!不能单看基金经理过往业绩就跟风买新基金,过往好不代表新基金一定赚,得考虑新基金的策略、建仓期等因素。你月薪4000块投进去是否放心,关键看投入比例和基金适配性,用闲钱小额投会更稳...
资深宫顾问 319
退休人士想选低风险理财,短债基金和银行短期理财哪个更适合?比如有 5 万元闲钱,怎么结合两者搭配着买,兼顾收益和安全?
您好,退休人士若想选择低风险理财,短债基金和银行短期理财各有特点,具体适合哪一种需综合多方面因素考量,以下是两种理财方式的对比以及相应的搭配建议:风险程度短债基金:主要投资于剩余期限不...
资深刘经理 639
新手买的短债基金突然换经理,变动对产品影响大吗?比如用 3 万元定投短债攒养老钱,怎么选经理任职 5 年以上的稳定好产品?
您好,如果新手购买的短债基金突然更换基金经理,可能会产生多方面的影响:投资风格方面不同基金经理的投资风格往往差异较大。原基金经理可能是稳健型,注重风险控制和收益的稳定性;而新基金经理或...
资深刘经理 415
评论
浏览更多不如立即追问,99%用户选择
立即追问

已有38,033,341用户获得帮助