① 资格核对——先自查:A 股账户开满 6 个月+最近 20 个交易日日均资产≥50 万+风险测评结果≥C4 积极型,三条缺一条都开不了。
② 提前预约——在券商 APP 或微信找“客户经理”预约,确认现场时间;部分券商已支持线上视频见证,但仍需上传身份证、银行卡原件照片。
③ 现场办理——带身份证+银行卡去营业部,现场做风险揭示双录、签融资融券合同;大约 10-15 分钟搞定,柜台当场给出授信额度。
④ 授信启用——开户成功后,把股票或现金划进信用账户做担保品,担保比例≥130%即可融资/融券,T+1 起就能借钱买股或借股卖空。
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