问卷调查：通过设计包含客户基本信息（年龄、职业、收入等）、投资经验（投资年限、交易频率、投资品种等）、财务状况（资产规模、负债情况等）、投资目标（保值、增值、获取收益等）、风险偏好（保守、稳健、积极等）等内容的问卷，收集客户信息，初步评估客户风险承受能力 。

风险测试：采用标准化的风险测试题，如风险承受能力评估量表，从客户对风险的认知、风险承受意愿和风险承受能力等方面进行量化评估，根据客户的答题情况确定其风险承受能力等级 。

面谈与沟通：客户经理与客户进行面对面交流，深入了解客户的投资背景、投资目标和风险偏好，解答客户疑问，进一步确认客户的风险承受能力。在沟通中，观察客户对风险的态度和理解程度，为风险评估提供补充信息 。

数据分析：利用客户的交易记录、资产配置等数据，分析客户的投资行为和风险暴露情况，辅助评估客户的风险承受能力。例如，频繁进行高风险投资且盈利的客户，可能具有较高的风险承受能力 。