以下是一些通常被认为可能是投资债券基金比较好的时机：
宏观经济和利率周期角度
经济衰退期或下行期初期：此时央行通常会采取宽松的货币政策，包括降息等操作。利率下降会推动债券价格上升。大量资金出于避险需求从股市等风险资产流向债市，债券需求上升推动债券价格上扬。加息周期接近尾声：当通货膨胀得到控制，加息周期即将结束，此时债券利率处于相对高位，后续利率下降概率大，债券价格有望上升。市场利率处于相对高位 ：可以通过国债收益率等指标来大致判断，如果国债收益率等大幅高于历史平均水平，此时投资债券基金，后续随着利率下行债券基金净值可能上升。
从债券基金自身和市场表现角度
债券市场经历过一轮大幅调整后：债券基金净值可能因债券市场波动而出现较大回撤后，市场往往处于相对底部区域，后续随着市场恢复常态，有上升空间。新债券基金发行较多且募资困难时 ：行业内大量新债券基金发行但普遍募集资金不顺利，往往反映市场对债券投资信心不足，但也可能意味着市场处于相对悲观、债券价格被低估的时期。
从与其他资产关联角度
股票市场处于牛市末期或熊市初期 ：资金从股票市场流出寻找避险资产，债券基金作为相对稳定的品种可能受到青睐，而且股市熊市初期通常伴随利率政策的调整利好债市。资产配置调整需求时：当一个人整体资产风险过高，需要配置一定比例的较为稳定的资产来平衡风险时，债券基金可以成为选择，此时可以说是投资者个人投资债券基金的一个时机。
其他特定时机和因素
节日效应等特殊时间段 ：有时在一些重大节日前或年末等特殊时间段，市场资金面相对紧张，债券价格可能出现波动，其中可能存在阶段性机会。突发事件冲击后 ：如全球重大经济危机、政治危机等突发事件冲击经济和金融市场后，债券可能成为资金避险港湾，债券基金也可能迎来较好投资时机，但前提是危机未导致大规模债券违约风险。
需要注意的是：
即使在所谓的“最佳时机”投资债券基金也不能保证绝对盈利，只是从概率和市场环境角度相对有利。对于长期投资且将债券基金作为资产配置稳定部分的投资者而言，也不一定非要严格按照上述时机选择入场，因为债券基金尤其是纯债基金长期来看收益相对较为稳定，随时可以逐步建仓和长期持有。投资者难以精准判断和抓住绝对的最佳时机点，而可以通过分析判断后在一个相对较好的时机区间进行布局等操作。