要计算股票的变异系数（Coefficient of Variation, CV），首先需要明确几个关键步骤和相关的计算公式。变异系数是衡量投资回报率的离散程度（即波动性或风险）与平均回报率之间关系的指标。以下是根据股票的年化收益率和年化波动率来计算变异系数的步骤：

1. 计算年化收益率
年化收益率（Annualized Return）是投资者在一定时间内（如一年）期望获得的平均收益。通常，年化收益率的计算公式为：

[ \text{年化收益率} = \left[ \left( \frac{\text{投资期末价值}}{\text{投资本金}} \right) - 1 \right] \times 100% ]

这个公式用于计算投资的总回报率，并将其转化为百分比形式。但在这个问题中，我们假设已经知道了年化收益率的数值。

2. 确定年化波动率
年化波动率（Annualized Volatility）是衡量金融资产价格在一年内的平均波动程度的指标。它是资产收益率不确定性的量化表示。年化波动率通常使用历史数据计算得出，这里我们假设已经知道了年化波动率的数值（以标准差的形式表示）。

3. 计算变异系数
变异系数（Coefficient of Variation, CV）是标准差与平均值（在这里是年化收益率）的比值，用于比较不同度量单位或不同平均水平下的数据离散程度。变异系数的计算公式为：

[ \text{变异系数} = \frac{\text{标准差}}{\text{平均值}} \times 100% ]

在这个情况下，标准差就是年化波动率（以百分比形式表示的话需要乘以100），平均值则是年化收益率（以百分比形式表示）。

整合计算步骤
已知年化收益率（以百分比形式表示，如10%）。
已知年化波动率（以标准差形式表示，如0.2或20%，如果是百分比形式需要转换为小数形式进行计算）。
使用变异系数的计算公式，将年化波动率作为标准差，年化收益率作为平均值进行计算。
例如：

年化收益率 = 10% 或 0.1（转换为小数形式）
年化波动率 = 20% 或 0.2（转换为小数形式）
则变异系数 = (0.2 / 0.1) × 100% = 200%

这个结果表明，相对于平均回报率，该股票的回报率具有相对较高的离散程度或波动性。变异系数越高，说明投资回报率的不确定性越大，风险也相应增加。