短债基金值得购买吗?买短债基金能赚钱吗?
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你好,短债基金是否值得购买,以及能否赚钱,需要从多个角度进行分析:

1.投资价值

短债基金在当前市场环境中具备一定的投资价值。在货币政策总量宽松和广谱利率下行的趋势下,债市仍具备投资价值,短债基金的配置性价比开始显现。

②短债基金相比货币基金,投资组合期限可以更长,投资的债券评级要求可以更宽松,因此历史收益、风险都会有所升级,适合风险承受能力不高但又不满足于货币基金收益表现的投资者。

2.收益表现

短债基金相较货币基金,具有更高的收益潜力。Wind数据显示,自2006年基日以来截至2022年底,wind短债基金指数连续17年实现了“历史年年正收益”的回报表现,平均历史年化收益率为3.4%。

短债基金的收益相对稳定,对于追求稳健收益的投资者来说,短债基金或是固收投资的优选。

3.风险控制

短债基金由于投资较短久期的债券,基金波动较小,具有较高的calmar比率,即收益与最大回撤的比值,对于风险容忍度低的投资者而言,超短债基金的整体性价比会更上一筹。

②短债基金主要面临利率风险、信用风险和流动性风险,但整体来看,由于不投资于股票和可转债,净值走势不受股票市场波动的影响,适合在市场预期利率上行的情况下布局。

4.市场表现

2023年短期纯债型基金份额增长明显,合计规模同比增幅超57%,显示出市场对短债基金的青睐。

短期纯债型基金指数在各类债券指数中最大回撤最小,投资性价比突出。

综上所述,短债基金作为一种低风险、低波动的投资工具,在当前市场环境下具有一定的投资价值,并且历史表现显示能够为投资者提供稳健的收益。然而,任何投资都存在风险,投资者在选择短债基金时应根据自己的风险承受能力和投资目标进行综合评估。

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