1、建议先恶补半个月的基础知识，了解基金的基本概念和这种理财方式的特点，建议多记多拷多整理，会有好处。
2、这期间到兴业银行、工行或者农行办一张可以买基金的借记卡。
3、根据自己的风险喜好和资金用途，确定自己的投资数额，投资风险度，投资方式，并建立明确的损赢点。
4、了解市面上的基金公司，对感兴趣的公司或者产品进行深入了解，这阶段需要多泡论坛，多看多收集，要有相对深入的理解。
5、基金交易。可以通过银行代销，或者网上直销两种方式进行，各有其优缺点。可以买已发行的基金（申购）或者新发行的基金（认购），亦是各有优弊。
6、在网上跟踪自己的投资收益情况，不论是长期还是短期，都要多看少动（尤其当长期投资时），并在合适的时候进行优化整理，逐步完善自己的投资组合。