请问信托购买的流程是什么样的?
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信托购买流程是比较简单的,通过银行、券商平台可以进行购买,具体操作流程如下:

一、确认自己属于合格投资者

只有合格投资者才能购买购买信托产品。资管新规规定,合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只资产管理产品不低于一定金额的自然人和法人或者其他组织。信托公司会对意向投资者进行合格投资者认定,符合条件的投资者才可购买信托计划。

二、选好项目,确认投资产品的真实性

在选择信托产品时,应当到信托公司官网核实产品是否真实存在。登录中国信托登记有限责任公司官方网站、投资者综合服务、信托产品成立公示、搜索你需要查询的信托产品计划项目名称。投资可以对比信托计划项目全称和信托登记产品编号是否一致。进行核实该信托产品是否真实存在,确认无误后可认购信托计划。

投资者还需要关注产品的起始时间;应当结合理财目标和资产状况,综合考虑产品的投资方向、预期收益水平和投资期限等,挑选适合自己的信托产品。这一点三方财富管理公司会提供专业的建议。 

购买前要实名报预约,通过名字 身份证号码锁定名额。需要注意的是:该募集账户必须是公司账户,收款人账户名称必须为信托公司的全称。

三、与信托公司签署购买信托合同

正常流程应该是投资人亲自确认,产品名称、资金用途、汇款账户、风险提示条款等内容。然后签约,再打款到合同中指定募集账号;但是,因为信托产品近几年的热销态势,现实中更多是信托公司确定募集账号后,投资人先行打款认购抢占预约份额,之后再签署信托合同(打款账号可以通过产品信息来源或信托公司客服热线确定),即实际操作中较多先打款后签合同的情况。

签署合同也会附带签署其他相关文件,如风险声明书和资金合法取得的承诺书还有信息调查表(个人/机构)。所以后续的需要提供以下资料:1、信托利益划拨账户的银行卡,也就是信托收益的划拨银行卡,是投资者用来获取本金和收益的银行卡,所以在信托合同最终分配结束前不得取消。如果出现丢失或者变更的情形,则需要去信托公司办理变更登记手续;2、有效身份证,对于个人就是有效身份证,如果是法人和其他组织,则还需要营业执照(开户许可证、代买的还需要有授权委托书和公司章程等)等一套文件。

需要注意的是在签署信托合同时一定要亲自确认,该款信托产品的名称,资金,用途,回款账户,风险,揭示的条款,违约后的处置条款,是否设立有投资人大会等内容。

四、视频双录

为保护投资者的合法权益,需要对购买理财产品过程进行录音录像,以防范误导销售和违规销售金融产品的过程。目的是保护合格投资者的权益,信托公司将对合同签署过程中进行录音,录像,也会对投资者的身份进行确认,明确投资者购买信托计划的金额,预期收益率,介绍信托计划运用资金运用的方式,主要的风险防控措施,提示会潜在的风险,以及要求投资者资金是合法来源,信托是否本人签署。

双录的存储和管理系统具有严格有效的信息安全措施,所有录音录像数据都非常安全,确保您的信息安全权。在视频面签前,信托公司的理财顾问向客户推介项目信息及相关风险,在视频面签系统中,由客户本人填写“风险适应性调查问卷”并阅读“项目介绍及风险揭示书”。

签署合同有两种方式:第一种是亲自到信托公司签署(信托公司销售网点比较少);第二种是信托公司邮寄合同,投资者签署好合同后,回寄。在签署合同时需要准备:身份证原件及复印件;银行卡原件及复印件;如为委托办理,还需要授权委托书。

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