外汇保证金交易，也就是我们通俗说的炒外汇，通过与银行签约，开立信托投资帐户，存入一笔资金做为担保，由银行设定信用操作额度（20-400倍的杠杆效应，超过400倍就违法了）。外汇保证金交易的分析方法和思路众多，要注意的一点是任何一种方法都有着其自身的局限性，在不同的时间、不同的市场条件下使用的方法是不同的，要根据情况选择合适的方法。操作注意以下六个方面：
1、正视市场，摒弃幻想：外汇保证金市场是真实的，不要过分憧憬将来和缅怀过去。一位资深交易员说：一个充满幻想、感情丰富、十分外露的人是一个美好快乐的人，但他并不适合做投资家，一位成功的投资者是可以分开他的感情、幻想和交易的。
2、操作节奏：外汇保证金交易不同行情速度的操作节奏、不同品种切换的节奏把握、不同操作速度的平滑切换。外汇保证金交易任何的操作技巧都是建立在对市场的充分把握基础上的，但是这种把握仅仅是对当下趋势的科学分析而不应该是将所有的精力集中在对未来走势的预测上面。
3、勿过量交易：要成为成功的外汇投资者，其中一项原则是随时保持2-3倍以上的资金以应付价位的波动。假如你资金不充分，就应减少手上所持的买卖合约，否则，就可能因资金不足而被迫“斩仓”以腾出资金来，纵然后来证明眼光准确亦无济于事。
4.止蚀位置，操刀割肉：订立一个止蚀位置，一旦市场逆转，汇价跌到止蚀点时，要勇于操刀割肉。这是一项非常重要的投资技巧。由于外汇市场风险颇高，为了避免万一投资失误时带来的损失，因此每一次入市买卖时，我们都应该订下止蚀盘，即当汇率跌至某个预定的价位，还可能下跌时，立即交易结请。这样操作，发生的损失也只是有限制、有接受能力的损失，而不至于损失进一步扩大，乃至血本无归。因为即使一时割肉，但投资本钱还在，留得青山在，就不怕没柴烧。
5、寻找盘局突破时建立头寸：盘局指市价波动幅度狭窄，买卖力量势均力敌，暂时处于交锋拉锯状态的情况。无论上升行情中的盘局还是下跌行情中的盘局，一旦盘局结束，突破阻力位或支撑位，市价就会破关而成突跃式前进。对于有经验的投资者，这是入市建立头寸的良好时机。如果盘局属于长期关口，突破盘局时所建立的头寸所获必丰。
6、小心大跌后的反弹与急升后的调整：在外汇保证金市场上，价格的急升或急跌都不会像一条直线似的上升或一条直线似的下跌，升的过急总会调整，跌得过猛也要反弹，调整或反弹的幅度比较复杂，并不容易掌握，因此在汇率急升二三百点或五六百个点之后要格外小心，宁可靠边观望，也不宜贸然跟进。