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家庭理财首先要对自身风险承受能力进行测试,确立投资目标,识别风险因子,专业的理财顾问会对您家庭状况进行量化的敏感度分析和压力测试。之后才是进行资产配置、保险规划、税务筹划和定期审视与调整。
国内理财行业发展十分不充分,理财顾问工作以销售理财产品为主,简单粗暴,常常与投资者家庭的风险承受能力和投资目标不匹配,存在极大诱导性。请严格识别您的理财顾问及公司,保护家庭财产安全。
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