一、认识融资融券
【融资】:融资指的是,当投资者看涨行情时,想加仓但是没有资金。这时候满足融资融券条件就可以向证券公司借钱加仓。
【融券】:融券指的是,当投资者看跌行情时,可以向证券公司借股票高位卖低价买回还券,赚取差价。
二、办理融资融券的条件
(1)全市场交易满6个月;
(2)前20个交易日日均证券类资产大于50W;
(3)年龄18(含18岁)——80岁之间;
(4)客户风险评级C4级及以上;
(5)专业机构投资者不用认定交易期限和资产;
(6)不在证券公司黑名单内;
五、融资融券使用技巧
1、登录账户
(1)登录证券公司交易APP
(2)在交易栏——信用账户——登录信用账户——可参与交易
2、划转担保品
也就是把普通账户的持股划转到信用户作为融资融券担保品,信用户开户成功次交易日才可操作。如果普通户还有现金,是不能直接转入两融户的,需要出金再入金,所以如果普通三方存管和信用三方存管是同一个银行,会比较方便。
3、开仓
分为担保品交易和融资资金交易。为实现杠杆最大化,可以转入现金至信用户,先用融资买入或先融券卖出,再用自有资金买入,因为现金折算率为1,可以实现1倍杠杆。如果不想用高杠杆,先自由资金买入或者普通账户全仓买入再划转至信用户,综合下来预估杠杆在0.5倍上下。
4、平仓
【担保品卖出】:只有在卖出证券无负债时,担保品卖出才能真正叫担保品卖出,系统标识为“担保品卖出”。卖出证券有负债时(如用融资资金买的),使用“担保品卖出”菜单效果与“卖券还款”菜单一样,虽然标识还是一样,但是该笔成交后是用于还款,偿还所卖券种本身合约。
【卖券还款】:以“还款”为目的;卖出所有款项优先偿还负债,卖有合约的证券优先偿还本合约负债,总之所有的款项都会还款。意思就是还完所有负债后剩余部分才能成为现金。
【现金还款】:现金来偿还融入的资金;
【买券还券】:可以通过申报“买券还券”指令,买进和融券相同品种的证券,之后再在结算的时候偿还融券证券;
【直接还券】:两种方式,将与融券相同品种的证券从普通证券账户向信用证券账户转入,或直接用信用证券账户买入与融券同品种的证券后,通过向证券公司交易系统申报直接还券指令;
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