你好,投资者适当性管理办法是中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)制定的一项规章,旨在规范证券期货投资者的行为,维护投资者合法权益,促进市场健康发展。该办法于2016年12月12日公布,2017年7月1日起施行。
投资者适当性管理办法的核心内容是,要求向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构(以下简称经营机构)应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定,在销售产品或者提供服务的过程中,勤勉尽责,审慎履职,全面了解投资者情况,深入调查分析产品或者服务信息,科学有效评估,充分揭示风险,基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素,提出明确的适当性匹配意见,将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者,并对违法违规行为承担法律责任。
投资者适当性管理办法还规定了投资者分类、产品分级、适当性匹配、责任等方面的具体要求,以及中国证监会及其派出机构、证券期货交易场所、登记结算机构及行业协会等自律组织的监督管理职责。该办法适用于向投资者销售或提供证券期货产品或服务的经营机构,以及投资者在购买或者募集证券期货产品或服务时。
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