风险测评结果不能跨券商直接互认,每家券商需要独立完成测评;一码通信息可以共享身份信息,但风险评估必须单独做。
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从业1年
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不同券商之间的投资者风险测评等级,一般不能直接互认,风险测评是各家券商自己做的适当性管理,数据不互通,换券商通常要重新测评。
原因:风险测评是券商履行适当性义务的记录,问卷设计、等级划分、有效期、匹配规则各家可能不一样,监管也没有要求券商之间互认;所以到新券商开权限或买产品,系统会看新券商的测评结果,旧的不能直接套用。
能豁免的是什么:创业板、科创板这类权限,以前在别处开通过的,换券商重新申请时通常可免验资产和交易经验,签风险揭示书即可,但这不等于风险测评豁免,新券商仍会要求您做测评或确认等级;两融没有这种豁免。
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投资者风险测评结果和实际投资行为长期不匹配,券商可以主动回访提醒吗?