投资者风险测评结果和实际投资行为长期不匹配，券商可以主动回访提醒吗？-叩富问财

投资者风险测评结果和实际投资行为长期不匹配，券商可以主动回访提醒吗？

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投资者风险测评结果和实际投资行为长期不匹配，券商可以主动回访提醒吗？

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资深顾问魏

资深顾问魏资深顾问魏证券经理

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券商有持续评估义务，可以主动回访，提示风险错配问题，建议投资者重新测评；必要时限制新增高风险品种买入，落实适当性管理。

发布于20小时前海口

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林经理林经理证券经理

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长期风险测评等级和实际投资产品风险等级不匹配，券商有权进行持续回访、提醒，严重的会限制高风险品种交易权限。
1．适当性管理要求：券商要落实投资者适当性，发现错配会安排回访、风险提示，确认客户是充分知晓风险。
2．处理方式：多次提醒后仍然持续错配，券商可以暂停该客户对应高风险业务的买入权限，卖出不受限制。
3．解决办法：如果客户本身风险承受能力提升，可以重新做风险测评，更新测评等级匹配投资品种。
4．合规提示：这是监管适当性硬性要求，不是券商单方面限制，目的是匹配客户风险承受能力。

发布于20小时前深圳

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小易经理小易经理证券经理

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券商可以主动回访提醒，这属于持续适当性管理的一部分，监管也鼓励券商持续了解客户，不是开完户就不管了。
触发情形：如果您的风险测评等级偏低，但长期交易或购买的产品风险明显更高，或者交易行为与填写的收入、投资经验、投资目标不匹配，券商的适当性系统可能识别出来，安排回访或提醒，确认您是否了解风险、信息是否需要更新。
回访方式：一般是电话、APP消息、短信或客户经理联系，提醒您重新做风险测评或确认信息；正规回访不会索要交易密码和验证码，也不会让您转账，遇到这类要求要警惕。
投资者怎么做：配合回访，按真实情况更新风险测评和信息，别嫌麻烦；如果等级确实不够，就不要硬做超出承受能力的交易；如果对回访有疑问，打券商官方客服电话核实。
意义：回访不是限制您交易，而是适当性管理的一环，对券商是合规义务，对您也是一种保护；长期不匹配且不更新，可能影响新权限开通或产品购买，出现纠纷时信息不真实也对您不利。

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发布于17小时前广州