第一步:先确认当前账户的特殊权益
先整理你现有证券账户附加的服务,比如有没有专属投顾、免费level-2行情、特色工具权限等权益。
核对这些权益在准备转入的新券商能不能同等获得,避免转户后丢失原有有用的服务。
计算转户本身可能产生的其他成本,比如原有持仓的过户费等相关费用。
第二步:办理转户前做好持仓安排
提前确认你持仓的股票、基金等品种,在准备转入的新券商都可以正常交易,没有无法托管的品种。
如果账户里有打新中签、在途交易等情况,先等待交易完成、持仓到账后再发起转户申请。
提前准备好本人身份证、原券商账户信息,提前在新券商完成开户和身份核验流程。
第三步:发起转户申请完成流程
通过原券商的APP或线下营业部,发起转户转出申请,按照要求填写转出信息。
等待原券商处理转出申请,一般1-2个交易日就能完成处理。
确认持仓全部转入新券商账户后,测试交易功能正常使用,就完成了整个转户流程。
建议咨询官方确认细节。需要注意的是,转户本身流程虽然简便,但也要提前梳理清楚原有账户的所有业务,避免遗漏未办结业务影响转户进度,也避免丢失原账户的附加权益。举例来说,如果原有券商给你免费提供了付费的投研资讯服务,转户后新券商没有同等免费服务,你就需要额外付费购买这部分服务,反而可能抵消佣金节省出来的费用。
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