第一步:确认自身收入和个人情况的变化幅度
1.梳理收入的实际变化情况,判断是小幅波动还是大幅的增减变动
2.同步确认自身的投资经验、投资目标、风险承受能力有没有同时发生变化
3.明确自己当前能够接受的投资最大亏损范围,理清真实的风险承受能力
第二步:更新个人信息并重新完成风险测评
1.打开开户券商的官方交易APP
2.找到个人信息维护板块,更新最新的个人收入等相关信息
3.进入风险测评栏目,按照最新的个人情况重新完成测评
第三步:根据最新的风险测评结果调整投资
1.查看最新的风险测评结果对应的风险等级,确认和自己实际的风险承受能力是否匹配
2.如果风险等级发生变化,调整持仓中超出自身风险承受范围的投资产品
3.定期跟踪个人情况变化,每隔一段时间重新测评更新风险等级
建议咨询开户券商官方确认信息更新和重新测评的操作细节。
需要注意的提示:按照监管要求,证券公司需要持续掌握投资者的真实情况,如实更新收入等个人信息才能得到符合你实际情况的风险测评结果,刻意隐瞒或者虚报信息会导致风险测评结果失真,可能会让你误买超出自身承受能力的高风险产品,带来不必要的投资损失。
举例说明:投资者小李开户的时候还是刚工作的新人,填写的年收入较低,风险测评结果是保守型;几年后小李收入大幅提升,可投资资金变多,能承受的风险也更高,更新收入信息后重新测评,结果变成了稳健型,也可以投资更多适配的产品了。
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发布于9小时前 杭州



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