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您好，基金申购赎回的价格确认核心遵循“未知价原则”，简单来说就是您操作当天无法知晓确切成交价格，最终将以当日收盘后公布的基金净值来计算申购份额或赎回金额。
（1）为啥要按未知价原则来？因为基金持仓里有股票、债券这些资产，净值得等当天股市收盘后，根据这些资产的最终价格计算出来，您操作的时候市场还没收盘，自然没法提前知道准确价格。
（2）具体时间对应的价格规则要记牢：
- 交易日15:00前提交申购或赎回申请，就按当天收盘后公布的基金净值算成交价格；
- 要是在15:00之后或者周末、节假日提交申请，就顺延到下一个交易日处理，按下一个交易日的收盘净值确认。
（3）给您举个实在例子：周二14:40您提交了某股票型基金的赎回申请，当天收盘后基金净值是1.35元，那您的赎回金额就是持有份额×1.35元（扣掉手续费）；但如果您是周二15:10提交的，就得按周三的收盘净值来算了。
另外要提醒您，少数货币基金采用“已知价原则”，但多数主动管理型、指数型基金都遵循未知价规则，不同类型基金的赎回到账时间也不一样，股票型一般T+2到账，货币型大多T+1到账。
想要了解更多基金投资的实用技巧，或是办理开户享受成本佣金、ETF/可转债万0.5、两融专项利率低至3.5%以下等福利，欢迎点击头像添加微信联系我，一对一为您服务！
（1）为啥要按未知价原则来？因为基金持仓里有股票、债券这些资产，净值得等当天股市收盘后，根据这些资产的最终价格计算出来，您操作的时候市场还没收盘，自然没法提前知道准确价格。
（2）具体时间对应的价格规则要记牢：
- 交易日15:00前提交申购或赎回申请，就按当天收盘后公布的基金净值算成交价格；
- 要是在15:00之后或者周末、节假日提交申请，就顺延到下一个交易日处理，按下一个交易日的收盘净值确认。
（3）给您举个实在例子：周二14:40您提交了某股票型基金的赎回申请，当天收盘后基金净值是1.35元，那您的赎回金额就是持有份额×1.35元（扣掉手续费）；但如果您是周二15:10提交的，就得按周三的收盘净值来算了。
另外要提醒您，少数货币基金采用“已知价原则”，但多数主动管理型、指数型基金都遵循未知价规则，不同类型基金的赎回到账时间也不一样，股票型一般T+2到账，货币型大多T+1到账。
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发布于2026-7-24 13:54 广州
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