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您好，基金申购与赎回主要遵循“未知价原则”，申购和赎回价格以当日基金净值为准，而非交易时看到的实时参考价格。
首先要提醒大家，未知价原则可能导致实际成交价格和预期有差异，交易前要做好心理准备。
1. 未知价原则的核心逻辑：基金净值是根据当日收盘后持仓的股票、债券等资产总价值计算的，交易时段（交易日15点前）操作时，当天的净值还未算出，所以只能按“未知价”成交。
2. 具体操作步骤：交易日15点前提交申购/赎回申请，按当日收盘后公布的净值成交；15点后提交的申请，顺延至下一个交易日的净值成交。比如周一14点申请赎回，当晚公布的周一净值就是你的赎回价；若周一16点申请，就按周二的净值计算。
3. 特殊情况：货币基金通常采用“已知价原则”，申购赎回按当日固定净值（一般为1元）成交，和其他类型基金有所区别。
如果您不清楚自己持有的基金是否适用未知价原则，或者想了解如何根据规则优化交易时机，点击头像添加微信进一步沟通，可以申请成本佣金账户！ETF、可转债佣金降至0.5，两融的专项利率给到3.6%以下，国债逆回购能够降到打一折！
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1. 未知价原则的核心逻辑：基金净值是根据当日收盘后持仓的股票、债券等资产总价值计算的，交易时段（交易日15点前）操作时，当天的净值还未算出，所以只能按“未知价”成交。
2. 具体操作步骤：交易日15点前提交申购/赎回申请，按当日收盘后公布的净值成交；15点后提交的申请，顺延至下一个交易日的净值成交。比如周一14点申请赎回，当晚公布的周一净值就是你的赎回价；若周一16点申请，就按周二的净值计算。
3. 特殊情况：货币基金通常采用“已知价原则”，申购赎回按当日固定净值（一般为1元）成交，和其他类型基金有所区别。
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发布于2026-7-22 17:10 杭州
还有疑问？看看专业认证经理怎么说
资深黄经理：
申购按申请日收盘后计算的基金单位净值确认，遵循未知价规则
首席王经理：
赎回按确认申请时的基金单位净值结算，可通过基金披露的净值明细核对
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