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资深李经理
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两融开户风险测评需要达到 C4 积极型及以上（含 C5 激进型），C3 及以下风险等级无法开通融资融券权限，整体符合证券行业统一监管规范，普通投资者可按标准流程重新完成测评办理业务。
从实操层面来看，两融属于带杠杆的中高风险业务，监管通过投资者适当性规则限定准入风险等级，C1 保守型、C2 相对保守型、C3 平衡型均与该业务风险不匹配，会直接拦截开户申请，风险测评有效期为两年，过期后需重新填写问卷更新评级。除此之外，完成达标测评后还需要通过两融知识测试且分数不低于 80 分，同时满足半年证券交易经验、二十个交易日日均证券类资产不低于 50 万元的硬性条件，场内 ETF、股票持仓均可计入日均资产核算。
操作前建议提前在券商业务模块查询当前风险测评等级，等级不足可线上重新作答提升评级。后续开通信用账户后需合理控制维持担保比例，规避杠杆交易带来的强制平仓风险。
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发布于2026-6-24 00:59 杭州
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两融开户风险测评等级必须达到积极型才可办理？
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开户风险测评保守型会限制后续两融业务办理吗？
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两融开户风险测评等级不足能否线上重新测评？
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风险测评保守型投资者，不可开通期权两融权限吗？
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