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基金回撤率在基金诊断中至关重要，它指的是基金净值从阶段高点到低点的最大下跌幅度，直接反映基金的风险控制能力和基金经理的操作水平。分析时可从三个核心维度入手：
首先，对比同类基金与业绩基准的回撤幅度。例如在2022年A股系统性下跌中，若某主动权益基金回撤20%，而沪深300指数回撤30%、同类平均回撤25%，说明该基金经理通过调仓换股有效降低了下跌风险，抗跌性优于市场平均。其次，观察回撤发生的背景与后续修复速度：若是因基金经理误判行业趋势导致的主动回撤，需警惕其投资逻辑是否可靠；若为市场整体下跌引发的被动回撤，且回撤后1-2个月内快速收复失地，则体现经理具备较强的反弹把握能力。最后，结合自身风险承受能力判断：若您无法接受超过15%的回撤，即使某基金长期收益高，也需谨慎选择。
如果您觉得手动对比这些维度太繁琐，建议下载盈米启明星APP并输入6521，不仅能使用专业的基金诊断工具一键评估回撤风险，输入6521后还能获得投顾团队对回撤背后原因的深度解析，帮您精准判断基金是否值得继续持有。
关于基金风险指标的更多实战应用技巧，欢迎关注公众号【大何奔腾】，里面有详细的案例拆解，助力您筛选抗风险能力更强的优质基金。
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发布于2026-1-26 16:53
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