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您好！基金价格和基金净值是两个不同的概念，但它们之间存在着紧密的联系。
基金净值，也称为基金单位净值，是指每份基金单位的净资产价值。它的计算方式是用基金的总资产减去总负债后的余额，再除以基金全部发行的单位份额总数。简单来说，基金净值反映了基金在某一特定时刻的实际价值，是衡量基金业绩的重要指标。
而基金价格则是指投资者在市场上买卖基金时实际成交的价格。不同类型的基金，其价格与净值的关系有所不同。
对于开放式基金，其交易主要是通过基金公司进行申购和赎回，价格通常就是基金的净值。投资者买卖开放式基金时，按照当日收市后的基金净值计算交易价格。这是因为开放式基金的份额是可以根据投资者的申购和赎回而随时增减的，基金公司会根据基金资产的实际价值来确定当天的净值，投资者以此净值进行交易。
对于封闭式基金和上市交易型开放式基金（如ETF和LOF），它们在证券交易所上市交易，就像股票一样，其价格不仅取决于基金净值，还受到市场供求关系、投资者情绪等多种因素的影响。因此，封闭式基金和上市交易型开放式基金的价格可能会高于或低于基金净值。当基金价格高于基金净值时，称为溢价；当基金价格低于基金净值时，称为折价。
在投资基金时，了解基金价格和基金净值的关系非常重要。对于开放式基金，关注基金净值的变化可以帮助您了解基金的业绩表现；对于封闭式基金和上市交易型开放式基金，除了基金净值，还需要关注市场供求关系和溢价折价情况，以做出合理的投资决策。
我们盈米基金叩富团队拥有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会。由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。
您可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，在上面了解更多基金相关信息和我们的基金组合产品。同时，右上角加微信联系我们的顾问，我们会为您提供专业详细的投资建议和服务，助力您的财富稳健增长。
基金净值，也称为基金单位净值，是指每份基金单位的净资产价值。它的计算方式是用基金的总资产减去总负债后的余额，再除以基金全部发行的单位份额总数。简单来说，基金净值反映了基金在某一特定时刻的实际价值，是衡量基金业绩的重要指标。
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发布于2026-1-14 08:57
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