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风险测评是什么意思，有啥作用呢？

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风险测评

风险测评是什么意思，有啥作用呢？

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共8个回答

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基金程老师

基金程老师基金

帮助7万好评2039 入驻3年

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您好！风险测评就好比给您的投资性格做个“体检”——它通过一系列问题，了解您对风险的承受能力和投资目标。比如您是保守型投资者，就像开车喜欢匀速在慢车道行驶；而激进型投资者则像赛车手，追求速度与激情。去年有个客户风险测评显示是稳健型，却重仓了高风险的股票型基金，市场一波动就心慌割肉亏了不少；而另一位客户根据测评结果配置了合适的资产组合，收益反而更稳定。想知道自己的风险测评结果适合什么样的投资组合吗？点右上角加微信，我给您免费做个投资性格分析！

投资决策确实需要个性化方案。风险测评的作用是帮您找到投资的“舒适区”——既不会因为过于保守错过收益机会，也不会因冒进导致本金大幅亏损。我们会根据您的测评结果，从盈米基金的海量产品中精选出适合您的基金组合。比如保守型客户，我们会以债券基金为主，搭配少量低波动的股票基金；而激进型客户则可以适当增加股票型基金的比例。过去5年我们服务了2000+投资者，通过科学的风险测评和资产配置，帮助客户实现了资产的稳健增长。

跟您说个例子：客户A风险测评后得知自己是平衡型投资者，我们为他配置了“60%股票基金+40%债券基金”的组合，过去一年收益达到了12%，且最大回撤只有8%；而客户B没有做风险测评，盲目跟风投资，结果买在了高点，亏了20%。所以，风险测评是投资的第一步，也是最重要的一步！右上角加我微信，咱们一起开启科学投资之旅吧！

发布于16小时前

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资深顾问胡股票

帮助6万好评4.9万从业10年+

风险测评是开户或购买理财产品前必须做的一项评估，用来判断你的风险承受能力等级。它会问你的收入、投资经验、能接受多大亏损等问题，然后把你分成保守型、稳健型、成长型等不同类型。作用就是帮你避免买超出自己承受范围的产品，比如保守型就别去碰高波动股票基金，更适合货币基金或银行理财，这样投资更安心，不容易因为市场波动心态崩掉。

做风险测评不是走形式，它对投资安全和体验很重要。我司作为十大券商之一，有专业的投顾团队可以根据你的测评结果，帮你选匹配的理财产品，制定合理投资方案。如果回答对你有帮助，欢迎点赞支持。需要专业配置建议或低佣金账户服务的，可以点头像加我微信细聊。

发布于16小时前北京

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理财王经理股票

帮助10万+ 好评9629 入驻10年+

风险测评就是券商让你填一些问题，通过你的回答来评估你能承受多大的投资风险。简单来说，就是看看你是胆子大敢冒险的投资者，还是比较保守求稳的投资者。

它的作用可不小。一方面，能帮助你了解自己的风险承受能力，避免盲目投资。比如你风险承受能力低，却去买了高风险的产品，可能会亏得很惨。另一方面，券商根据测评结果，给你推荐适合你的投资产品，这样能让你的投资更合理。

我们国企券商有专业的服务团队，会根据你的风险测评结果，为你量身定制投资方案。而且，还能为你提供合适的开户佣金成本费率。如果你对风险测评还有疑问，点赞支持并点我头像加微联系我，我来为你解答。

发布于16小时前杭州

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资深王经理股票

帮助5.9万好评5302 从业3年

风险测评是了解您投资偏好和风险承受能力的重要工具，可以帮助我们为您推荐更匹配的投资产品，保障您的投资决策更加合理。

发布于16小时前西安

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资深刘经理基金

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风险测评是金融机构评估投资者风险承受能力的一种方式。它会通过一系列问题，比如您的投资经验、收入情况、投资目标、风险偏好等，来综合判断您能够承受多大的投资风险。

风险测评的作用可大啦。对于金融机构来说，它能确保推荐给您的投资产品和您的风险承受能力相匹配，避免您购买到风险过高或者过低的产品。对您自己而言，能让您更清楚地了解自己的风险承受水平，在投资时做出更合理的决策。比如说，如果您的风险承受能力较低，就不适合去投资那些波动很大的高风险产品；要是您风险承受能力较高，就可以考虑一些潜在收益更高但风险也较大的投资。

不过市场上投资产品众多，不同的风险测评结果适合不同的投资组合。如果你不知道该如何根据风险测评结果来选择投资产品，或者想了解更科学的投资规划，你可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，同时右上角添加我的微信，我会根据你的情况给你详细规划，我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，能为你提供专业的建议。

发布于16小时前上海

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首席常经理股票

帮助5.4万好评4628 从业10年+

风险测评是券商或理财机构在开户、购买产品前，用问卷形式对投资者的风险承受能力、投资经验、财务状况等进行量化评估，并给出R1-R5等级（保守到激进）。作用有三：1.合规：监管要求“卖者尽责”，防止把高风险产品卖给不匹配人群；2.保护：让投资者认清自身风险承受力，避免盲目追高杠杆或波动大的品种；3.产品匹配：系统会限制购买超出等级的产品（如R3客户无法直接买R5的股指期货）。测评有效期通常一年，若收入、家庭结构等变化，应及时重测，确保资产配置与风险承受力同步。

以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于16小时前盘锦

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一对一

资深宫顾问基金

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风险测评就是金融机构用来评估你能承受多大投资风险的一个测试。它主要问你一些关于收入、投资经验、投资目标、对风险的态度这些方面的问题，然后根据你的回答，给你划分一个风险承受等级，像保守型、稳健型、平衡型、进取型、激进型之类的。

它的作用可大啦，首先能帮你了解自己对风险的接受程度，知道自己适合啥样的投资产品。要是你是保守型，就不适合去买高风险的股票型基金；要是你是激进型，可能就可以多配置一些股票类资产。对金融机构来说，能根据你的风险等级，给你推荐合适的产品，避免把高风险产品卖给风险承受能力低的人，这也是一种合规要求。

不过要注意，风险测评只是个参考，市场情况复杂多变，投资还是有不确定性。如果你不知道自己该选啥风险等级的产品，或者不知道怎么根据风险测评结果来投资，右上角加我微信，我给你详细分析分析。我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，经验还是挺丰富的。你也可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，里面有不少适合不同风险等级投资者的投顾策略。

发布于16小时前

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一对一

资深赵经理基金

帮助5万好评764 入驻3年

风险测评就是金融机构用来评估你能承受多大投资风险的一个工具。它会通过一系列的问题，像你的投资经验、收入情况、投资目标、对亏损的承受能力等等，来给你划分出一个风险承受等级。

它的作用可大啦。一方面，对于金融机构来说，能根据你的风险测评结果，给你推荐适合你的投资产品，避免把高风险产品卖给风险承受能力低的投资者，这是一种合规的要求。另一方面，对你自己也有好处，你能清楚知道自己到底适合哪种投资，要是你风险承受能力低，就别去碰那些高风险的股票型基金啥的，省得最后亏了钱自己心里难受。

不过，市场上的投资产品太多啦，想要精准找到适合自己的并不容易。盈米启明星APP就很不错，你可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，上面有更多专业的投资建议和产品。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，要是你觉得我回答得还行，对投资感兴趣想科学赚钱，帮我点个赞右上角加我微信，我给你详细讲讲。

发布于16小时前

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