分享
注册
1分钟入驻>
+微信
首发回答
开放式基金的定价是基于基金单位净值，单位净值是用当前的基金总净资产除以基金总份额，公式为：基金单位净值 =（总资产 - 总负债）÷基金总份额。这里的总资产涵盖了股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债则指基金运作及融资时形成的负债，如应付费用、应付利息等。比如某基金总资产10亿元，总负债2亿元，总份额5亿份，那该基金单位净值就是（10 - 2）÷5 = 1.6元 。开放式基金的交易价格以基金单位净值为基础，投资者在申购和赎回时，按当天收市后算出的单位净值交易。
基金净值每日都会计算，一般交易日结束后，基金公司会根据当日收盘价等数据计算，在当晚或次日公布。资产采用公允价值计量，对股票等按市场价格估值，对债券等或采用摊余成本法或市价法。
净值计算结果对投资决策有多方面影响：
1. 评估基金表现：投资者通过比较不同时期净值变化，了解收益情况，判断基金经理投资能力。
2. 选择买入时机：基金净值低，投资成本或相对较低，但要综合考虑基本面和市场趋势。
3. 决定赎回时机：基金净值达预期目标或投资者需资金时，净值高低影响赎回收益。
4. 比较不同基金：通过净值比较，可初步筛选表现较好的基金，不过还需结合风险、投资策略等因素。
要注意，基金净值不是衡量基金优劣的唯一标准，还得综合考虑投资风格、风险水平、基金经理经验等。
你可以通过以下渠道查询开放式基金每日净值：
1. 基金公司官网：最权威，但需记住基金代码，比如搜“某基金公司+基金名称”进入官网产品页，每个交易日晚上8点左右更新当日净值，查多家公司产品较麻烦。
2. 第三方基金平台：更省事，像在盈米启明星APP，输入店铺码6521即可进入查询。
3. 证券公司的理财APP：功能更专业，不仅能看到历史净值，还能结合市场行情做分析。
我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，你要是觉得我回答的还行，对这个感兴趣想科学赚钱，帮我点个赞右上角加我微信，我给你详细讲讲，还送你一套净值监测工具包（含独家估值表 + 止盈提醒服务）。
基金净值每日都会计算，一般交易日结束后，基金公司会根据当日收盘价等数据计算，在当晚或次日公布。资产采用公允价值计量，对股票等按市场价格估值，对债券等或采用摊余成本法或市价法。
净值计算结果对投资决策有多方面影响：
1. 评估基金表现：投资者通过比较不同时期净值变化，了解收益情况，判断基金经理投资能力。
2. 选择买入时机：基金净值低，投资成本或相对较低，但要综合考虑基本面和市场趋势。
3. 决定赎回时机：基金净值达预期目标或投资者需资金时，净值高低影响赎回收益。
4. 比较不同基金：通过净值比较，可初步筛选表现较好的基金，不过还需结合风险、投资策略等因素。
要注意，基金净值不是衡量基金优劣的唯一标准，还得综合考虑投资风格、风险水平、基金经理经验等。
你可以通过以下渠道查询开放式基金每日净值：
1. 基金公司官网：最权威，但需记住基金代码，比如搜“某基金公司+基金名称”进入官网产品页，每个交易日晚上8点左右更新当日净值，查多家公司产品较麻烦。
2. 第三方基金平台：更省事，像在盈米启明星APP，输入店铺码6521即可进入查询。
3. 证券公司的理财APP：功能更专业，不仅能看到历史净值，还能结合市场行情做分析。
我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，你要是觉得我回答的还行，对这个感兴趣想科学赚钱，帮我点个赞右上角加我微信，我给你详细讲讲，还送你一套净值监测工具包（含独家估值表 + 止盈提醒服务）。
发布于2026-1-9 21:46
当前我在线
直接联系我
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
咨询TA
13381154379 
一对一
搜索更多类似问题 >
39
电话咨询
咨询
