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您好！基金净值分为单位净值和累计净值，计算方法各有其科学性。
单位净值是指当前基金每份基金份额的价值，计算公式为：基金单位净值 =（基金资产总值 - 基金负债）÷ 基金总份额。基金资产总值就是基金所拥有的各类资产，如股票、债券、银行存款等的价值总和；基金负债则包括应付的各项费用等。单位净值反映了当下每份基金的实际价值，是我们买卖基金时的重要参考价格。
累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额，即：基金累计净值 = 基金单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额。累计净值能更全面地反映基金在成立以来的总体表现，有助于我们了解基金的历史业绩。
不过，简单了解基金净值的计算方式并不足以作出科学的投资决策。单一地看基金净值高低，并不能直接说明基金的好坏。比如，一些成立时间长、业绩优秀且经常分红的基金，可能单位净值较低，但累计净值却很高，这说明它长期为投资者创造了丰厚的回报。
我们盈米叩富团队有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。
右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，真正做到分散风险，助力财富稳健增长。也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521了解更多产品信息。
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累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额，即：基金累计净值 = 基金单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额。累计净值能更全面地反映基金在成立以来的总体表现，有助于我们了解基金的历史业绩。
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发布于2026-1-5 06:26 上海
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