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风险测评平衡型是什么呢，能总体介绍一下吗？

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风险测评平衡型是什么呢，能总体介绍一下吗？

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资深赵经理

资深赵经理基金

帮助5.9万好评992 入驻3年

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您好！风险测评平衡型指的是投资者在风险承受能力方面处于中等水平，兼具一定的风险偏好和风险承受能力。平衡型投资者既希望通过投资获得一定的收益，又不太愿意承担过高的风险，追求收益与风险之间的平衡。

在投资选择上，他们适合配置一些风险和收益都相对适中的产品。对于平衡型投资者，我们盈米基金叩富团队有一些不错的基金组合推荐。

【叩富安盈组合(R2)】：这是您资产配置的财富“压舱石”。主要管理那些“输不起”的钱，我们以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，旨在获得超越传统理财的稳健回报。其大部分资产配置在债券、货币基金等低风险资产上，能有效控制组合的回撤和波动，实现相对稳定的收益，很适合平衡型投资者把它作为投资组合里比较稳健的部分。

【叩富稳盈组合(R3)】：可作为您资产配置的财富“增长器”。通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。虽然有一定风险，但整体收益潜力较大，符合平衡型投资者在追求稳健的基础上渴望一定增值的需求。

比如我们有一位平衡型风险偏好的客户张先生，他在盈米基金配置了50%的【叩富安盈组合】和50%的【叩富稳盈组合】。经过一段时间的投资，整体资产获得了较为满意的增值，既享受到了稳健收益，也在一定程度上参与了市场的上涨机会。

如果您想进一步了解这些组合，以及根据您的具体情况进行更精准的资产配置，右上角添加微信，我们的专业团队将为您量身定制投资方案，助力您实现财富的稳健增长。

发布于2026-1-3 13:24

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资深顾问黄股票

帮助4.9万好评4.3万从业10年+

风险测评平衡型是指你的风险偏好处于中等水平，既追求一定收益，也注重资金安全。这类投资者通常能接受一定的波动，但不愿意冒太大风险，适合均衡配置股票、债券和基金等资产，实现稳健增长。

我是国内十大券商的投资经理，有专业的团队帮你做更精准的风险评估和资产配置方案。如果你对自身风险类型或投资组合有疑问，欢迎点赞后点击我头像添加微信，我会根据你的情况提供一对一的分析和规划建议。

发布于2026-1-3 13:24 广州

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资深王经理股票

帮助7.4万好评5833 从业3年

风险测评平衡型是指投资者在风险测评中体现出的风险偏好类型，通常意味着投资者能够接受中等程度的风险，以追求相对稳健的资产增值。这类投资者通常适合均衡配置股票、债券等资产，在控制风险的同时争取合理的投资回报。

我可以为你提供适合的开户费率。要是觉得我的解答有帮助，点赞支持一下，点我头像加微信联系我，咱们再深入聊聊投资的事。

发布于2026-1-3 13:24 西安

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资深宫顾问基金

帮助3万好评451 入驻3年

您好！风险测评平衡型意味着您的投资风格处于稳健与积极之间。这种类型的投资者通常能够接受一定程度的波动，但也希望资产能够有一定的保值增值。

在投资决策时，平衡型投资者会综合考虑股票、债券、基金等多种资产的配置。例如，他们可能会将一部分资金投资于稳健的债券或货币基金，以保证资产的基本安全；同时，也会拿出一定比例的资金投资于股票或股票型基金，以追求更高的收益。

去年，我们有一位平衡型客户，他的初始资产配置为60%的债券基金和40%的股票基金。在市场波动较大的情况下，他的资产虽然也有一定的起伏，但总体保持了相对稳定的增长。年底时，他的资产增值了8%左右。

不过，风险测评结果并不是一成不变的。随着您的投资经验、收入状况、家庭情况等因素的变化，您的风险偏好也可能会发生改变。因此，建议您定期重新进行风险测评，以便及时调整投资组合。

如果您想了解更多关于风险测评平衡型的内容，或者需要我们为您提供个性化的投资方案，欢迎点击右上角加微信，我们将为您提供专业的服务。同时，也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多投资信息。

发布于2026-1-3 13:24

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基金程老师基金

帮助7.9万好评2261 入驻3年

您好！风险测评平衡型是指投资者在风险承受能力和收益预期方面处于中等水平。这类投资者既希望能获得一定的投资收益，又不愿意承受过高的风险，追求在风险和收益之间达到一种相对平衡的状态。

平衡型投资者通常可以接受一定程度的资产波动，但不能忍受大幅的亏损。在投资期限上，更倾向于中长期投资，以平滑市场波动带来的影响。

对于平衡型投资者来说，基金组合配置是比较合适的选择。我们盈米叩富团队精心打造了适合不同需求的基金组合。
【叩富安盈组合(R2)】：这是一款偏债券基金组合，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报，是资产配置的财富“压舱石”，能为您的投资组合提供稳定的收益基础。
【叩富稳盈组合(R3)】：属于偏指数基金组合，以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益，是资产配置的财富“增长器”，可以在一定程度上提升组合的收益潜力。
【叩富定盈组合(R3)】：由经验丰富的首席投资顾问何剑波老师领衔，根据市场动态灵活调整持仓。这是一个信号发车型组合，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。作为投资者，您不需要再去考虑买什么、买多少的问题，只要选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，避免错过交易机会，省心省力。

以客户李先生为例，他是平衡型投资者，在我们盈米基金配置了40%的【叩富安盈组合】、40%的【叩富稳盈组合】以及每个月收入的20% 拿出来跟投【叩富定盈组合】。一年下来，整体资产收益率达到了10%左右，既获得了较为可观的收益，又较好地控制了风险。

如果您想进一步了解如何根据自己的情况进行合理的资产配置，您可以右上角加我微信，盈米叩富团队将为您量身定制投资方案，助力您实现财富的稳健增长。同时，您也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多投资资讯和服务。

发布于2026-1-3 13:24

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资深刘经理基金

帮助10万+ 好评4.5万从业10年+

您好！平衡型风险测评意味着您在投资中既追求一定的收益增长，又能承受一定程度的波动风险。就像骑自行车，您既想骑得快一点，又不想骑得太颠簸摔倒。

投资决策确实需要个性化方案。我们盈米基金叩富团队会根据您的平衡型风险偏好，为您打造专属的基金投顾组合。比如，我们可能会将一部分资金配置在稳健的债券基金上，为您的投资组合提供稳定的收益基础，就像自行车的车架一样稳固；另一部分资金则会投向具有一定成长性的股票基金或混合基金，以追求更高的收益，这就好比自行车的动力系统。通过这样的配置，既能让您享受到市场上涨带来的收益，又能在市场下跌时减少损失。

给您说句大实话：客户老张是平衡型投资者，之前自己随意投资，收益不稳定。后来加入我们的基金投顾组合，经过一段时间的运作，投资收益明显提升，而且波动也在他可承受的范围内。如果您也想让自己的投资更加稳健、高效，欢迎右上角加我微信，我会为您详细介绍我们的基金投顾服务，并为您定制专属的投资方案。同时，您还可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，了解更多投资知识和产品信息。

发布于2026-1-3 13:24 上海

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首席常经理股票

帮助6.1万好评4738 从业10年+

风险测评中的“平衡型”是介于保守与进取之间的中等风险等级。其特点可概括为：

1. 风险承受力：可接受本金阶段性浮亏5%-15%，以换取中长期（3-5年）年化6%-10%的回报。
2. 资产配置：通常采用“股债均配”策略，如50%权益（指数基金、混合基金）+40%固收（国债、高等级信用债）+10%现金/黄金对冲。
3. 适用人群：有持续收入、3年以上闲置资金、能接受市场波动但不愿承担高波动的投资者。
4. 产品匹配：二级债基、偏债混合基金、FOF、REITs等波动中等、收益增强型工具。

需注意：平衡型并非“保本”，需动态再平衡（如股债比例偏离超5%即调整），并避免单一行业集中持仓。

以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于2026-1-3 13:25 盘锦

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