从基金特点来看,该基金是一只二级债基,采用股债对冲策略,以债券资产打底,股票和可转债增厚收益,定位为低波固收+产品。它整体权益仓位中枢更低,结构更为均衡,过往业绩表现更低波、更稳健,适合追求“稳稳幸福”的投资者进行长期持有。从过往表现来看,有观点认为该基金成立以来涨幅+9.16%,适合长期持有。
不过,投资也存在一定风险。债市方面,尽管当前宏观价格指数压力下实际利率偏高,货币环境宽松,债券市场资金利率下行且波动降低,后续债市行情可期,但低利率环境下存款财富化趋势带来非银存款高增,资金面长期稳定性依赖央行投放,可能会有阶段性市场波动。股市方面,股票市场本身波动较大,会对基金净值产生影响。
对于定投而言,定投方法虽然正确,但是选择错误的基金定投也会导致亏损。如果选择对这只基金进行定投,它的低波动特性可能使定投平滑成本的效果不如高波动基金明显,但也能在一定程度上避免因一次性投入在市场高点而带来的风险。
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发布于2025-11-27 12:13 上海


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