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一般来说，股票风险比基金高。股票受公司经营、市场等因素影响大，波动剧烈。基金是把钱交给专业经理投资多种资产，分散了风险，但如果是股票型基金，也可能因股市下跌亏得惨。判断基金风险，可看投资标的、持仓集中度、过往业绩波动等。我能提供开户佣金成本费率，觉得有帮助就点赞，点我头像加微联系。
发布于2025-11-7 14:59 三亚
我想知道基金和股票的风险到底有多大差别？我看到很多人说基金风险相对较低，但也有人说基金也会亏得很惨。那我该怎么判断一只基金的风险高低呢？，大佬请指导一下
叩富问财
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资深高经理
股票
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发布于2025-11-7 14:59 三亚
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资深顾问胡
股票
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基金和股票的风险核心区别在波动幅度和分散性。单只股票可能一天波动10%，而混合基金通常单日波动2%-3%，比如你拿10万买个股遇到暴雷可能腰斩，但同金额买权益类基金分散到30只股票，踩雷损失就能控制在5%以内。但某些行业主题基金（比如光伏）由于持仓集中，风险并不比个股低。
判断基金风险可看三个指标：1、持仓类型（股票占比越高风险越大）；2、历史最大回撤（回撤30%的比回撤15%的风险大）；3、夏普比率（高于1的收益风险比更优）。我专门给客户做基金体检报告，测算持有3年的盈利概率。需要评估手里基金的真实风险可以点个赞，加我微信发持仓帮你分析，还会教你怎么用债基做安全垫对冲。
发布于2025-11-7 15:00 北京
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理财王经理
股票
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发布于2025-11-7 14:59 杭州
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资深卢经理
股票
帮助10万+ 好评606 从业4年
基金风险通常低于股票，可通过指标判断具体风险高低
基金风险总体上低于股票，因为基金通过专业管理和分散投资（如投资多种资产）降低了单一股票波动带来的风险，但不同类型基金风险差异大；股票风险更高，波动剧烈，易受公司经营和市场因素影响导致亏损12610。判断基金风险高低的方法如下：
看基金类型：货币基金（低风险）、债券基金（中低风险）风险较小，股票基金（高风险）风险较大。
分析风险指标：
标准差：反映净值波动幅度，数值越大风险越高。
最大回撤：表示历史最大亏损幅度，回撤越大风险越高。
夏普比率：衡量风险调整收益，比率越高风险相对越低。
查风险等级：基金评级R1（低风险）到R5（高风险），评级越低风险越小。
投资者可结合自身风险承受能力（如通过风险评估测试），选择匹配的基金类型和指标。
我们开户直接选择规模大的券商营业网点多，客服反映解决问题快的专业团队办理开户！联系我一对一服务，找我开户，让您的投资少走弯路！！
发布于2025-11-7 15:01 深圳
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哪些基金风险较低，收益稳定呢
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