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资深顾问胡
股票
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基金和股票的风险核心区别在波动幅度和分散性。单只股票可能一天波动10%，而混合基金通常单日波动2%-3%，比如你拿10万买个股遇到暴雷可能腰斩，但同金额买权益类基金分散到30只股票，踩雷损失就能控制在5%以内。但某些行业主题基金（比如光伏）由于持仓集中，风险并不比个股低。
判断基金风险可看三个指标：1、持仓类型（股票占比越高风险越大）；2、历史最大回撤（回撤30%的比回撤15%的风险大）；3、夏普比率（高于1的收益风险比更优）。我专门给客户做基金体检报告，测算持有3年的盈利概率。需要评估手里基金的真实风险可以点个赞，加我微信发持仓帮你分析，还会教你怎么用债基做安全垫对冲。
发布于2025-11-7 15:00 北京
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