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风险测评怎么填比较好，有人能通俗说下吗?

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风险测评怎么填比较好，有人能通俗说下吗?

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资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业8年

您好！风险测评就像给您的投资性格做个“画像”，让我们知道您能承受多大的风浪。一般来说，年龄越小、收入越高、投资经验越丰富、对风险的接受度越高，就可以选择更高风险的投资产品。比如，一位30岁的高收入白领，有5年以上的投资经验，平时喜欢研究股票市场，那么他在风险测评中可以选择“积极型”投资者。但如果您是一位即将退休的老人，收入主要依靠退休金，投资经验较少，那么选择“稳健型”或“保守型”可能更适合您。如果您对自己的风险承受能力不太确定，点击右上角加微信，我可以帮您分析一下。

投资决策确实需要个性化方案。我们会根据您的风险测评结果，为您推荐适合的基金组合。比如，对于“积极型”投资者，我们可能会推荐一些股票型基金或混合型基金，以追求更高的收益；而对于“保守型”投资者，我们会建议配置更多的债券型基金或货币基金，以保证资金的安全性。我们的基金投顾组合会根据市场情况动态调整资产配置，帮助您在控制风险的前提下，实现资产的稳健增值。

跟您说个对比：客户A在风险测评中选择了“稳健型”，但实际上他的风险承受能力更高，结果他的投资组合收益一直不高；而客户B在我们的建议下，如实填写了风险测评，选择了更适合自己的“积极型”，通过配置我们推荐的基金组合，在过去一年里获得了15%的收益。如果您也想让自己的投资更上一层楼，右上角加我微信，我们一起制定个性化的投资方案。

发布于2025-10-18 18:52 北京

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资深黄经理股票

帮助3.5万好评4.2万从业10年+

风险测评关键是根据你真实情况来填，别为了买某个产品故意往高了填。比如投资经验这块，如果只买过余额宝就别选“多年炒股经验”；能接受多大亏损也按实际承受力来，不能接受超过10%亏损就选“中低风险”。填真实情况才能匹配到适合你的产品，虚报可能买到超出承受能力的产品反而容易亏。

以上是风险测评的填写思路，希望能帮你避开一些坑。作为十大券商专业投顾，我们可以根据你的风险等级提供匹配的基金组合，比如接受中低风险的客户，用债券基金打底+小部分指数基金增厚收益，收益稳波动小。认可回答麻烦点个赞，需要做测评指导或配置方案，点头像加微信1对1帮你搞定！

发布于2025-10-18 18:52 深圳

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业9年

风险测评的核心就是诚实面对自己的承受能力。就像体检不能对医生隐瞒病史一样，填测评时要根据真实财务情况和心理状态来选。比如有10万元存款但每月要还房贷的朋友，和手握100万闲钱的人，能承受的亏损幅度肯定不同。关键记住三个不：不夸大收入、不隐藏投资经验、不回避亏损时的真实反应。

填测评避开这3大坑才能准确定位

1、财务状况别掺水分

月入8000却勾选"年收入50万以上"，系统误判你适合高风险产品，遇到市场震荡可能心态崩。之前有客户王某虚报收入后被推荐股票型基金，碰到15%回调就失眠，换成安盈组合这类债基为主的配置后才稳住。

2、亏损反应要诚实

问"如果短期亏20%怎么办"，明明会焦虑却选"继续加仓"，容易导致实际亏损时操作变形。建议参考真实经历：去年有位客户在测评时坦诚只能接受10%亏损，我们给他配了稳盈组合（股债混合型），遇到市场波动他反而拿得住。

3、投资目标别跟风

别人选"激进投资"不代表你也适合。最近有对退休夫妇原本想选高风险追求高收益，测评后发现保本需求更强，最终通过U定投用20%资金定投指数，80%放货币三佳组合，收益稳定在4%左右反而更安心。

从业10年帮237位客户做过风险匹配，点击头像加我微信备注"测评"，免费领取《风险匹配手册》和5套真实案例参考。特别提醒：关注公众号"3句话财道"，点击底部菜单栏"跟投服务"，还能直接查看各风险等级对应的基金组合说明书，比如R2级重点配置安盈组合的具体比例都有详解。

发布于2025-10-18 18:52 广州

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资深刘经理基金

帮助9.5万好评4.5万从业10年+

风险测评主要是为了了解你的风险承受能力和投资偏好，并没有绝对的“怎么填比较好”，得根据你自己的实际情况来填。

如果你的收入稳定、资产较多、投资经验丰富，并且能接受较大的投资波动，那在填收入、资产状况、投资经验等相关问题时可以如实选较高的档位，对投资亏损的承受能力也选高一些，这样测评结果可能会显示你是较高风险承受能力的投资者，你就可以参与一些收益可能较高但风险也较大的投资，比如股票型基金等。

要是你收入不稳定、资产不多、投资经验少，更希望投资能稳稳当当的，那填的时候就选相对保守的选项，测评结果可能就是低风险承受能力的投资者，适合投资货币基金、债券基金这类风险较低的产品。

不过一定要如实填写，不然测评结果不准确，选了不适合自己风险承受能力的投资产品，到时候出现较大亏损可就麻烦了。

现在盈米启明星APP能帮你更好地进行投资规划，你可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，里面有很多专业的投资工具和策略。如果你还有其他疑问或者想进一步了解投资方面的知识，加我微信，我会给你详细解答。

发布于2025-10-18 18:52 上海

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基金程老师基金

帮助5.8万好评1740 入驻3年

风险测评填写其实就是要如实反映自己的真实情况哦。一般会涉及到你的投资经验，要是你有多年的股票、基金投资经验，就如实填有且时间较长；要是没怎么投资过，就填投资经验较少。

收入情况也很关键，这得按照你实际的年收入来填，比如你一年收入20万，就填20万这个区间。还有投资目标，如果你是想追求高收益，能承受较大波动，就选进取型；要是只想稳健增值，不想有太大亏损，就选稳健型。

不过要提醒一下，风险测评只是初步的评估，它能帮你了解自己适合什么样风险等级的产品。但市场是复杂多变的，即使你测评出来是高风险承受能力，也不代表投资就一定能赚钱。

市场上的理财产品种类繁多，不同的产品风险和收益差异很大。如果你不知道怎么根据自己的风险测评结果来挑选合适的投资产品，或者想了解更多科学的投资方法，你可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，同时右上角加我微信联系我这个专业顾问，我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，能给你详细规划和建议。

发布于2025-10-18 18:52

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资深赵经理基金

帮助3.9万好评561 入驻3年

风险测评主要是为了让机构了解你的风险承受能力，从而给你匹配合适的投资产品。填写的时候，你得根据自己的真实情况来填。比如在收入情况、资产状况这方面，如实填写你的年收入、金融资产等，这能反映你在投资受损时的承受能力。投资经验这块，要是你有多年的股票、基金投资经历，就选“丰富”；要是刚接触投资不久，就选“较少”或者“无”。投资目标方面，如果你希望资产稳健增值，不追求高收益，那就选“保守型”；要是你愿意承担一定风险追求高回报，就选“激进型”或者“积极型”。

不过要提醒的是，一定要如实填写，不然如果选了和自己风险承受能力不匹配的产品，可能会让你在投资中面临较大压力。另外，盈米启明星APP上也有风险测评，你可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521去做更详细的测评。

市场上投资产品众多，不同的风险测评结果对应不同的投资选择，要是你不知道怎么根据测评结果去选择合适的投资产品，右上角加我微信，我来给你详细规划。

发布于2025-10-18 18:52

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资深赵经理股票

帮助5.2万好评2619 从业10年+

风险测评要如实填才好。它会问你收入、投资经验、能接受的亏损程度等。要是收入稳定、投资经验丰富，能承受较大损失，可选风险承受高的选项；要是新手、钱不多，就选保守点的。填得准，券商才好给你匹配合适产品。

我能为你提供合适的开户佣金成本费率。觉得有用就点赞，点我头像加微，咱们继续探讨投资。

发布于2025-10-18 18:53 鹤岗

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首席常经理股票

帮助4.7万好评4496 从业10年+

风险测评本质是券商或银行帮你“画像”，决定你能买哪些产品。想填得既真实又不吃亏，记住三句话：

先对号入座：
年龄＜30岁、收入稳定、无房贷车贷，默认可填“激进/成长型”；
40岁以上、有家庭负债，建议“稳健/平衡型”；
退休或短期要用钱，直接选“保守/谨慎型”。

关键题别踩坑：
“最大可接受亏损”——选“10以内”会被归为保守，若真想买股票基金，可放宽到“20”；
“投资经验”——有3年以上股票/基金实操就勾“丰富”，否则系统会限制你买R4、R5产品；
“紧急变现需求”——未来1年要买房/孩子留学，选“随时变现”，系统会自动降低风险等级。

3. 动态调整：
市场差、自己心慌时，主动重测把等级调低，避免强平；牛市想加杠杆，可重测调高，但别超过真实承受力。

一句话：如实填基本信息，在“可承受亏损”和“投资经验”两栏略向高一档靠，既不被系统“误杀”，也不给自己埋雷。

以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于2025-10-18 18:54 盘锦

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