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风险测评过期会怎样，请教一下老师

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风险测评过期会怎样，请教一下老师

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资深宫经理

资深顾问黄股票

帮助4.2万好评3.6万从业10年+

风险测评到期后，很多权限会受到限制：比如不能开新仓（只能卖持仓），无法交易股票、基金等需要匹配风险等级的产品。如果发现过期了，直接在券商APP找到“业务办理”更新测评就行，3分钟就能完成，不用跑营业部。

我是前十大券商客户经理，可以协助您在线更新测评，全程提醒关键时点。需要任何帮助可以点我头像加微信，除了基础服务，还能结合您的风险偏好定制基金组合，账户手续费也有专属优惠渠道。有疑问随时问，手把手教您解决问题！

发布于2025-10-14 18:57 广州

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业9年

风险测评过期最直接的影响是投资权限受限。根据监管规定，超过2年未更新测评的投资者，可能无法购买R3及以上风险等级的理财产品，股票、混合型基金等中高风险品种的交易也会被暂停，严重时账户只能做赎回操作。就像开车需要定期审验驾照一样，及时更新测评才能保证投资操作不受阻碍。

遇到测评过期别慌，这3步就能解决
1、重测流程5分钟搞定
在券商APP的"业务办理"板块找到"风险测评更新"，通常需要重新回答20道选择题。建议以真实财务情况和风险承受力作答，有位客户曾因随意勾选"能接受50%亏损"导致误买高波动产品，重新测评调整为"中低风险"后，我们给他配置了安盈组合（债基+指数基金搭配），持有半年盈利3.8%。

2、过期期间巧用活钱管理
测评更新的1-3个工作日，可以先把资金转入货币三佳组合。这个活钱理财工具能自动筛选收益前10%的货币基金，年化收益通常在1.6%-1.8%之间，跟投客户王女士上个月把过期的50万闲置资金暂放这里，一周就赚了160元，比银行活期利息高15倍。

3、更新后及时优化配置
测评完成后建议重新检视持仓。我们团队开发的"四笔钱"模型很实用：短期要用的钱放货币三佳，1-3年要用的选安盈组合，3年以上可以配置稳盈组合（含港股美股对冲），长期定投用U定投捕捉指数低位机会。上个月刚帮一位测评过期的客户调整配置，用"货币三佳+定盈组合"7:3比例，既保证了流动性又抓住了消费板块反弹。

点击头像加我微信，备注"测评更新"，可以优先走绿色通道快速处理。更新后还能领取《账户权限对照表》和《四笔钱配置方案》，帮你把钱分进8个黄金口袋。想提前了解组合详情，关注公众号"3句话财道"，点击底部菜单栏"跟投服务"查看各个组合的历史表现和调仓记录。

发布于2025-10-14 18:57 广州