止盈止损的设置既要守住收益又要控制风险,关键在于找到适合自己的平衡点。有个简单有效的方法:用目标收益率确定止盈点,用最大可承受亏损定止损线,再结合产品类型动态调整。比如我最近给一位持有新能源基金的客户设定15%自动止盈,刚好赶上行业反弹成功落袋为安。
具体操作可以分三步走:
1. 用目标收益率卡住盈利空间:根据投资品种设定合理目标,比如波动大的行业基金可设20%止盈,稳健型债券基金8%-10%即可。举个真实案例,去年我帮客户设置消费基金18%止盈点,刚好在春节消费行情时触发赎回,比盲目持有多赚了7%收益。
2. 用最大亏损幅度守住本金:一般建议单只产品亏损达10%-15%就要警惕,这个阈值既要考虑自身承受力,也要看市场波动率。像最近震荡行情下,科技类基金我会建议8%止损,避免板块轮动时被深套。
3. 巧用工具自动执行策略:现在很多智能平台都能自动盯盘。比如我们主推的U定投产品,客户设置好目标收益后,系统会根据指数估值自动止盈,之前有位客户设置的沪深300指数12%止盈,在市场冲高时自动调仓转投低估值品种,既保住了收益又抓住了新机会。
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发布于2025-9-26 17:38 广州
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