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您好！进行家庭理财规划时，有多项调研工作需要开展。首先要调研家庭财务状况，详细梳理家庭收入，像工资、奖金、投资收益等，以及支出情况，如日常开销、房贷车贷、教育医疗费用等，同时明确家庭资产与负债，比如房产、存款、信用卡欠款等，从而全面了解家庭财务现状。
其次，要调研家庭成员的风险承受能力，考虑年龄、职业稳定性、投资经验等因素，判断家庭对风险的接受程度。再者，对各类理财产品进行调研，例如股票潜在收益高但风险大，债券相对稳定收益适中，基金由专业经理管理，不同类型风险收益有别，保险则有保障和储蓄等功能。
此外，还要关注宏观经济环境，经济形势、利率、通货膨胀率等会影响理财决策。如果您想获得更专业的家庭理财规划建议，建议下载盈米启明星APP输入6521，相对其他平台，能享受全市场最低1折费率以及专业投资顾问服务，专业人员还会提醒买卖点。
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发布于2025-9-19 13:50 北京
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