累计净值折算只改变持仓份额，其它都不改变收益也不改变？

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持仓累计净值

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阿甘正赚

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累计净值折算是在基金资产净值不变的前提下，按照一定比例调整基金份额总额，使得基金单位净值相应降低的过程。在这个过程中，持仓份额确实会发生变化，但以下几个关键点保持不变：

基金资产净值：折算前后，基金的资产净值保持不变。

投资者权益：折算后，虽然基金份额总额与持有人持有的基金份额数额将发生调整，但调整后的持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化。这意味着投资者的相对权益没有改变。

收益：由于基金资产净值没有变化，且投资者的相对权益没有改变，因此折算对基金的收益也没有直接影响。投资者在未来基于持有的基金份额所能获得的收益（如分红、净值增长等）与折算前是相同的。

总结来说，累计净值折算只改变持仓份额，而对基金的资产净值、投资者的相对权益以及收益都没有直接影响。

以上是对您问题的解答，欢迎点击我的头像具体了解！

发布于2024-6-10 11:44 北京

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王经理王经理股票

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您好，累计净值=单位净值+历年的基金分红。一般情况下，基金的累计净值都会大于基金的单位净值。如果某只基金从成立以来就没有分过红，那么其单位净值就等于累计净值。所以基金的累计净值能较好地反映基金的历史盈利情况。

发布于2024-6-11 06:42 武汉

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两融张经理两融张经理股票

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你好，累计净值折算确实只改变持仓份额，而不会改变投资者的总资产和收益。这是因为折算是在保持基金资产净值不变的前提下进行的。具体来说，折算后，投资者持有的基金份额数量会发生变化，但是每份的净值也会相应调整，从而确保投资者的总资产保持不变。

例如，如果一个基金进行了份额折算，那么投资者持有的份额数量可能会减少，但是每份的净值会增加。这样，尽管份额数量变少了，但是由于净值的增加，投资者的总资产仍然是相同的。同样，投资者的收益也不会因为折算而受到影响。

简单来说，累计净值折算就像是将一张大面额的纸币换成等值的小面额纸币，虽然纸币的数量变多了，但是总价值并没有改变。这个过程中，投资者的资产价值和收益率都是保持不变的。所以，累计净值折算对投资者的实际收益没有影响。

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发布于2024-6-11 16:48 西安

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